銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)2025怎么寫 【篇1】1250字
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下：
一、熟悉工作環(huán)境
____年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
篇1寫作要點(diǎn)202人覺(jué)得有用
今年的年度總結(jié)要怎么寫？作為一名銀行客戶經(jīng)理，回顧這一年的工作，腦子里首先蹦出來(lái)的就是那些數(shù)字和表格。每天都在跟各種報(bào)表打交道，從貸款發(fā)放到回款情況，每一個(gè)環(huán)節(jié)都得盯緊了。記得年初的時(shí)候，分行給我們定了個(gè)目標(biāo)，說(shuō)是要提高中小企業(yè)的貸款占比，這事我可沒(méi)少花心思。
中小企業(yè)貸款這塊兒，一開始確實(shí)挺難推進(jìn)的。有些企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況不太好，報(bào)表做得亂七八糟，盡職調(diào)查的時(shí)候費(fèi)了不少勁。有一次我去一家做建材的小廠子談業(yè)務(wù)，老板跟我說(shuō)：“銀行的錢太麻煩啦！”當(dāng)時(shí)我就琢磨著，得想辦法讓他明白，貸款其實(shí)是為了長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。后來(lái)通過(guò)詳細(xì)分析他的現(xiàn)金流，又聯(lián)系了幾家供應(yīng)商給他擔(dān)保，這才成功放了一筆貸款?，F(xiàn)在想想，要是當(dāng)初只看表面，可能就錯(cuò)過(guò)這個(gè)客戶了。
除了中小企業(yè)，大客戶這邊也沒(méi)閑著。有個(gè)老客戶去年資金周轉(zhuǎn)有點(diǎn)困難，今年情況改善后，我又幫他設(shè)計(jì)了一個(gè)新的融資方案。方案出來(lái)后，他特別滿意，還專門請(qǐng)我吃飯表示感謝。不過(guò)說(shuō)實(shí)話，這頓飯吃得我心里還挺緊張的，生怕被誤會(huì)成吃拿卡要。所以每次跟客戶接觸，我都特別注意保持距離，該有的流程一個(gè)都不能少。
當(dāng)然了，工作中也遇到不少挑戰(zhàn)。比如，有個(gè)同事負(fù)責(zé)的項(xiàng)目出了點(diǎn)問(wèn)題，資金鏈斷裂了，她急得直哭。我趕緊過(guò)去幫忙，一起研究還款計(jì)劃，最后總算把事情擺平了。這件事讓我意識(shí)到，團(tuán)隊(duì)合作的重要性。一個(gè)人的力量畢竟有限，大家互相支持才能走得更遠(yuǎn)。
說(shuō)到總結(jié)，我覺(jué)得關(guān)鍵是要實(shí)事求是。不能光報(bào)喜不報(bào)憂，也不能夸大其詞。像我們部門，上半年業(yè)績(jī)還不錯(cuò)，但下半年受市場(chǎng)環(huán)境影響，完成率稍微差了一些。這些都是客觀事實(shí)，沒(méi)必要藏著掖著。另外，總結(jié)里最好能提到一些具體的措施。比如針對(duì)中小企業(yè)貸款難的問(wèn)題，我們嘗試了線上申請(qǐng)系統(tǒng)，效果還不錯(cuò)，審批速度提高了將近三成。
還有就是要注意數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。有一次我提交的數(shù)據(jù)里，有一筆貸款金額寫錯(cuò)了，雖然不是故意的，但還是被領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)了。雖然最后沒(méi)事，但我心里一直記著這個(gè)教訓(xùn)。以后寫總結(jié)的時(shí)候，每一份文件都要反復(fù)核對(duì)幾遍，確保萬(wàn)無(wú)一失。
總結(jié)寫完后，最好能附上一些圖表。這樣既直觀又能突出重點(diǎn)。比如貸款結(jié)構(gòu)變化圖、客戶滿意度調(diào)查結(jié)果之類的。不過(guò)，有時(shí)候表格太多也會(huì)顯得雜亂無(wú)章，這就需要在排版上下功夫了。我曾經(jīng)看到一份總結(jié)，里面的圖表堆得密密麻麻，看得人頭都暈了，這樣的總結(jié)反而不容易抓住重點(diǎn)。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告怎么寫【篇2】 1250字
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____工作情況匯報(bào)如下：
一、____，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
篇2寫作要點(diǎn)53人覺(jué)得有用
寫總結(jié)報(bào)告這事，對(duì)于銀行客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，確實(shí)挺關(guān)鍵。畢竟年終歲尾，既要梳理一年的工作，又要給領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)交代。不過(guò)，總結(jié)不是流水賬，得有點(diǎn)門道。
先說(shuō)個(gè)基本思路，總結(jié)報(bào)告得圍繞幾個(gè)核心點(diǎn)來(lái)展開，像業(yè)績(jī)完成情況，工作亮點(diǎn)，還有存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施之類的。業(yè)績(jī)這部分肯定要實(shí)事求是，數(shù)據(jù)得準(zhǔn)，不然回頭領(lǐng)導(dǎo)一查賬，那可就尷尬了。工作亮點(diǎn)，可以挑幾個(gè)比較有代表性的案例來(lái)說(shuō)，比如成功幫某大客戶解決了資金周轉(zhuǎn)難題，這種事例不僅能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的能力，還能體現(xiàn)你的專業(yè)水平。
說(shuō)到案例，這里頭得注意措辭。比如說(shuō)有個(gè)項(xiàng)目，本來(lái)是團(tuán)隊(duì)一起做的，你不能只說(shuō)自己功勞有多大，得提到團(tuán)隊(duì)協(xié)作的重要性。不然顯得太個(gè)人主義，這在職場(chǎng)里可不是好事。還有，用詞得講究點(diǎn)，別太口語(yǔ)化，像“搞定”“搞定”這樣的詞，還是換掉比較好。雖然大家都懂，但寫報(bào)告的時(shí)候，還是正式一點(diǎn)為妙。
再說(shuō)說(shuō)存在的問(wèn)題，這個(gè)部分不能避重就輕，該承認(rèn)的就得承認(rèn)。比如說(shuō)某個(gè)客戶的貸款出了點(diǎn)狀況，這就是事實(shí)，不能藏著掖著。但也不能一味自責(zé)，得把原因分析清楚，是市場(chǎng)環(huán)境影響，還是內(nèi)部流程出了紕漏。接著就是改進(jìn)措施，這一步很重要，得有具體的行動(dòng)方案，不能光喊口號(hào)。比如針對(duì)某個(gè)環(huán)節(jié)效率低的問(wèn)題，可以提出優(yōu)化建議，比如引入新的管理系統(tǒng)啥的。
寫總結(jié)的時(shí)候，時(shí)間管理也很重要。很多人喜歡拖到最后一刻才寫，結(jié)果慌慌張張的，很容易出錯(cuò)。最好是提前幾天就開始構(gòu)思，先把大綱列出來(lái)，再慢慢填充內(nèi)容。要是覺(jué)得寫得不順暢，不妨找個(gè)同事幫忙看看，有時(shí)候旁觀者清，別人一眼就能看出你忽略的地方。
還有一點(diǎn)要注意，總結(jié)報(bào)告最好能結(jié)合銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)。比如今年的重點(diǎn)是拓展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，那你得在報(bào)告里體現(xiàn)出自己在這方面做了哪些努力，取得了什么成效。這樣既能展示你的業(yè)務(wù)敏感度，也能讓領(lǐng)導(dǎo)覺(jué)得你是站在公司大局考慮問(wèn)題的。
2025年度銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)怎么寫【篇3】 1000字
轉(zhuǎn)眼間我到xx銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。
____年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇3寫作要點(diǎn)259人覺(jué)得有用
做一份好的工作總結(jié)，特別是像銀行客戶經(jīng)理這樣需要高度專業(yè)性的崗位，確實(shí)不容易。回顧過(guò)去一年的工作，首先要清楚總結(jié)是什么，它不是簡(jiǎn)單的流水賬，也不是單純的羅列數(shù)字，而是對(duì)自己工作的一次全面梳理和提煉。在這個(gè)過(guò)程中，既要突出成績(jī)，也要正視不足。
先從基礎(chǔ)做起，把全年的工作內(nèi)容大致分類整理出來(lái)。比如，每個(gè)月完成的業(yè)務(wù)量、新增客戶的數(shù)量、老客戶的維護(hù)情況，這些都是可以直接用數(shù)據(jù)體現(xiàn)的部分。把這些基礎(chǔ)信息整理好后，就可以開始提煉關(guān)鍵點(diǎn)。比如，哪些業(yè)務(wù)類型增長(zhǎng)較快，背后的原因是什么？有沒(méi)有遇到過(guò)特別棘手的問(wèn)題，后來(lái)是如何解決的？這些問(wèn)題的答案往往能反映出個(gè)人的工作能力和應(yīng)對(duì)突發(fā)狀況的能力。
在寫總結(jié)的時(shí)候，最好能結(jié)合具體的案例來(lái)闡述。比如有一次某個(gè)大客戶突然提出變更合作方案的要求，當(dāng)時(shí)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部意見不一致，最后通過(guò)多次溝通才達(dá)成共識(shí)。這樣的例子不僅能讓總結(jié)更有說(shuō)服力，也能展示出你的解決問(wèn)題的能力。不過(guò)這里需要注意的是，引用具體案例時(shí)，涉及敏感信息的地方一定要模糊處理，以免泄露商業(yè)機(jī)密。
書寫注意事項(xiàng)：
總結(jié)中還可以適當(dāng)加入一些對(duì)未來(lái)工作的展望。比如基于今年的經(jīng)驗(yàn)，下一年打算如何優(yōu)化現(xiàn)有流程，或者針對(duì)某些薄弱環(huán)節(jié)制定改進(jìn)計(jì)劃。當(dāng)然，這個(gè)展望部分不宜太長(zhǎng)，畢竟總結(jié)的重點(diǎn)還是要放在過(guò)去一年的工作成果上。
寫總結(jié)時(shí)，語(yǔ)言表達(dá)要得體，既要體現(xiàn)出專業(yè)性，又要避免過(guò)于生硬。有時(shí)候適當(dāng)?shù)谋扔鲿?huì)讓內(nèi)容更加生動(dòng)，但前提是比喻要貼切，不能為了追求形象化而強(qiáng)行套用。例如，將客戶關(guān)系比作橋梁，如果橋梁斷了，客戶就會(huì)流失，這樣的表述就比較直觀。
還有一個(gè)容易被忽略的小細(xì)節(jié)，就是總結(jié)中的時(shí)間節(jié)點(diǎn)一定要準(zhǔn)確。比如提到某項(xiàng)任務(wù)是在哪個(gè)月份啟動(dòng)的，最終又在哪個(gè)月份完成的，這些具體的時(shí)間節(jié)點(diǎn)不能搞錯(cuò)。一旦時(shí)間線混亂，整個(gè)總結(jié)的可信度就會(huì)大打折扣。
小編友情提醒：
檢查一下總結(jié)的整體格式是否整齊。如果是電子版，字體大小、行距等都要保持一致；如果是紙質(zhì)版，確保字跡清晰工整。如果有可能的話，找一位同事幫忙審閱一遍，他們可能會(huì)發(fā)現(xiàn)一些自己沒(méi)注意到的小問(wèn)題。
工商銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告怎么寫【篇4】 1600字
我于____4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在____三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
____二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。____3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于____7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;
二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在____能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
看完了工商銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告你會(huì)寫了嗎？
篇4寫作要點(diǎn)206人覺(jué)得有用
作為一位工商銀行的客戶經(jīng)理，年度總結(jié)報(bào)告是展示一年工作成果的重要方式。這類報(bào)告既要體現(xiàn)專業(yè)性，又要突出個(gè)人特色，因此需要精心構(gòu)思。一開始得明確總結(jié)的重點(diǎn)，通常包括業(yè)績(jī)完成情況、客戶維護(hù)狀況以及自身能力提升等方面。
業(yè)績(jī)完成情況這部分，要具體列出各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)成的具體數(shù)字，比如存款增長(zhǎng)額、貸款發(fā)放量等。記得把數(shù)據(jù)來(lái)源標(biāo)注清楚，這樣顯得嚴(yán)謹(jǐn)。如果有一些亮點(diǎn)項(xiàng)目，比如某個(gè)大客戶的成功開發(fā)，也要詳細(xì)描述背景和過(guò)程。這里有個(gè)小提醒，有些同事可能會(huì)忘記附上相關(guān)合同或協(xié)議復(fù)印件，這可是關(guān)鍵證據(jù)啊。
客戶維護(hù)方面，重點(diǎn)寫如何通過(guò)定期拜訪增強(qiáng)客戶粘性，還有就是解決了一些突發(fā)狀況的具體案例。像有一次我遇到一個(gè)客戶突然資金周轉(zhuǎn)困難，當(dāng)時(shí)就迅速協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，幫他渡過(guò)難關(guān)。這件事讓我明白，關(guān)鍵時(shí)刻的靈活應(yīng)對(duì)特別重要。不過(guò)，有時(shí)候在描述過(guò)程中可能會(huì)遺漏一些細(xì)節(jié)，比如具體的溝通時(shí)間點(diǎn)，這會(huì)讓報(bào)告顯得不夠完整。
至于自身能力提升，可以結(jié)合參加過(guò)的培訓(xùn)課程或者獲得的資格證書來(lái)說(shuō)。比如說(shuō)今年參加了銀行組織的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，學(xué)到了不少新技能。不過(guò)要注意的是，這部分內(nèi)容不宜過(guò)多，畢竟重心還是放在業(yè)務(wù)實(shí)績(jī)上。有時(shí)候?qū)懣偨Y(jié)時(shí)會(huì)不自覺(jué)地夸大自己的貢獻(xiàn)，這就需要自我審視一下，確保真實(shí)可信。
小編友情提醒：
寫總結(jié)的時(shí)候，最好能找同事幫忙審閱一遍，他們可能會(huì)發(fā)現(xiàn)一些被忽視的小問(wèn)題。比如有一次我的報(bào)告里竟然出現(xiàn)了同一天發(fā)生兩件完全不同的事情，這顯然是個(gè)疏忽。所以多一個(gè)人檢查總是好的，至少能減少這種低級(jí)錯(cuò)誤的發(fā)生。
銀行客戶經(jīng)理年度工作個(gè)人總結(jié)怎么寫【篇5】 1200字
____年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至____年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5。5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。中間業(yè)務(wù)收入29。55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力'方案范文。庫(kù)。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
____年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
____年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇5寫作要點(diǎn)189人覺(jué)得有用
做銀行客戶經(jīng)理這一行，總結(jié)工作得講究點(diǎn)門道。不是說(shuō)隨便寫寫就行，得把一年的業(yè)績(jī)、客戶情況還有遇到的問(wèn)題都梳理清楚。一開始，得把全年的工作目標(biāo)拿出來(lái)看看，想想年初定的目標(biāo)完成了沒(méi)有，要是沒(méi)完成，原因在哪，是市場(chǎng)變化大還是自己的能力不足。
業(yè)績(jī)這塊，要具體點(diǎn)，不能光說(shuō)做了多少單業(yè)務(wù)，得細(xì)化到每一類產(chǎn)品的銷售情況。像零售貸款這一塊，得統(tǒng)計(jì)下發(fā)放了多少筆，金額是多少，不良率控制得怎么樣。企業(yè)貸款也一樣，要列出主要服務(wù)的企業(yè)名單，他們的經(jīng)營(yíng)狀況如何，有沒(méi)有給銀行帶來(lái)穩(wěn)定的收益。如果中間出了問(wèn)題，比如客戶流失了，就得分析下原因，是因?yàn)榉?wù)不到位還是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)太激烈。
客戶管理這部分很重要，得把客戶的類型分清楚，是大客戶還是中小客戶。大客戶一般貢獻(xiàn)的利潤(rùn)多，維護(hù)起來(lái)需要投入更多精力，而中小客戶數(shù)量多，得有策略地去開發(fā)新客戶，維持老客戶的關(guān)系。平時(shí)跟客戶接觸的時(shí)候，得留意他們的需求變化，及時(shí)調(diào)整服務(wù)方案。要是哪個(gè)月客戶投訴突然多了，就得反思是不是團(tuán)隊(duì)的服務(wù)態(tài)度出了問(wèn)題，或者是流程上存在漏洞。
風(fēng)險(xiǎn)防控這部分也不能忽略。銀行，最怕的就是壞賬。所以日常工作中，得時(shí)刻關(guān)注貸款客戶的財(cái)務(wù)狀況，一旦發(fā)現(xiàn)異常，就得馬上采取措施。有時(shí)候，因?yàn)闀r(shí)間緊任務(wù)重，可能對(duì)某些客戶的審查沒(méi)那么細(xì)致，結(jié)果出了問(wèn)題。這事雖然過(guò)去了，但得記在心里，以后類似的情況就要格外注意。
書寫注意事項(xiàng)：
團(tuán)隊(duì)建設(shè)也很關(guān)鍵。作為客戶經(jīng)理，帶好自己的團(tuán)隊(duì)才能更好地完成任務(wù)。平時(shí)要多跟同事交流工作經(jīng)驗(yàn)，分享一些成功的案例，讓大家都能學(xué)到東西。要是發(fā)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)里有人狀態(tài)不好，得找機(jī)會(huì)聊聊，看看是不是生活上遇到了什么困難，幫忙解決一下。畢竟大家心情好了，干勁才足。
寫總結(jié)的時(shí)候，別光顧著羅列數(shù)字，得結(jié)合實(shí)際工作談體會(huì)。比如，今年市場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜，咱們是怎么應(yīng)對(duì)的，有哪些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)可以總結(jié)出來(lái)。要是有創(chuàng)新的做法，比如開發(fā)了一種新的營(yíng)銷方式，效果不錯(cuò)，就詳細(xì)寫下來(lái)，供以后參考。當(dāng)然，寫總結(jié)的時(shí)候，有時(shí)候會(huì)因?yàn)橼s時(shí)間，草草了事，結(jié)果漏掉了一些重要的事情，這個(gè)情況也是有的。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)怎么寫【篇6】 1250字
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將____年工作情況總結(jié)如下：
一、____年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境
在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
篇6寫作要點(diǎn)261人覺(jué)得有用
做銀行客戶經(jīng)理這一行，每年到了年底，總結(jié)工作就成了件大事。寫總結(jié)不是為了應(yīng)付差事，而是真正梳理一年來(lái)的成績(jī)和不足，為下一年的工作打基礎(chǔ)。寫總結(jié)時(shí)，得先把全年的工作理清楚，哪些事情做得好，哪些地方還有提升空間，這很重要。
記得去年我寫總結(jié)的時(shí)候，一開始挺抓瞎的。后來(lái)慢慢琢磨出來(lái)，其實(shí)總結(jié)可以分成幾個(gè)部分，一個(gè)是業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況，這個(gè)數(shù)字最直觀，能反映你的業(yè)績(jī)。另一個(gè)是客戶維護(hù)的情況，包括新客戶的開發(fā)和老客戶的留存，這點(diǎn)特別關(guān)鍵。再就是日常工作的細(xì)節(jié)，比如有沒(méi)有遇到什么棘手的問(wèn)題，又是怎么解決的。這些問(wèn)題往往是經(jīng)驗(yàn)積累的關(guān)鍵點(diǎn)。
寫的時(shí)候，別光顧著堆砌數(shù)據(jù)，得把事情講明白。比如，某個(gè)月份搞了個(gè)活動(dòng)，效果不錯(cuò)，就得具體說(shuō)說(shuō)活動(dòng)的設(shè)計(jì)思路是什么，執(zhí)行過(guò)程中遇到了啥問(wèn)題，最后達(dá)到了怎樣的成效。這樣寫出來(lái)的總結(jié)才有人看，也對(duì)自己有幫助。
不過(guò)有時(shí)候?qū)懼鴮懼?，?huì)發(fā)現(xiàn)自己思路有點(diǎn)亂，這時(shí)候不妨停下來(lái)喝杯水，靜一靜。重新整理一下自己的思路，想想哪些內(nèi)容是重點(diǎn)。當(dāng)然，有些時(shí)候也會(huì)因?yàn)樘氡磉_(dá)清楚，結(jié)果反而啰嗦了。比如去年我就犯過(guò)這樣的錯(cuò)，本來(lái)幾句話就能說(shuō)清的事，硬是拉長(zhǎng)了好幾句，讀起來(lái)就顯得冗長(zhǎng)。
書寫注意事項(xiàng)：
總結(jié)里頭涉及的數(shù)據(jù)一定要準(zhǔn)確，這是最基本的。要是數(shù)據(jù)不對(duì)，后面說(shuō)什么都沒(méi)說(shuō)服力。像貸款發(fā)放額、存款增長(zhǎng)量這些硬指標(biāo)，最好跟系統(tǒng)里的數(shù)據(jù)核對(duì)一下。要是不確定，找同事幫忙確認(rèn)一下，別憑記憶寫，容易出岔子。
還有一點(diǎn)要注意，寫總結(jié)的時(shí)候，別只盯著自己的工作，也要看看團(tuán)隊(duì)的整體表現(xiàn)。畢竟銀行業(yè)務(wù)很多時(shí)候是個(gè)集體活兒，個(gè)人的成績(jī)離不開大家的支持。如果有機(jī)會(huì)的話，可以提提團(tuán)隊(duì)合作中的亮點(diǎn)，這樣顯得更客觀。
小編友情提醒：
寫完總結(jié)后，最好自己再通讀一遍，看看有沒(méi)有明顯的不通順的地方。有時(shí)候?qū)懼鴮懼?，句子就變得?fù)雜了，回頭一看才發(fā)現(xiàn)，其實(shí)一句話就能說(shuō)清的意思，被拆成了好幾句。這種地方改改就好，別太糾結(jié)，畢竟總結(jié)的重點(diǎn)還是內(nèi)容本身。
