銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告格式怎么寫 【篇1】1350字
對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞部門工作重點(diǎn), 盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
客戶在第一，存款是中心。
由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競(jìng)爭(zhēng)，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)250萬元。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在____的工作中，盡管由于行內(nèi)的不正當(dāng)不公平的競(jìng)爭(zhēng)，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能！明年?duì)幦「笸黄疲?/p>
篇1寫作要點(diǎn)87人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理在年終做工作總結(jié)時(shí)，往往需要一份既專業(yè)又全面的報(bào)告。這類總結(jié)不同于普通的日記或感想，它強(qiáng)調(diào)的是實(shí)際工作的成果和經(jīng)驗(yàn)積累。首先得明確一點(diǎn)，總結(jié)不是簡(jiǎn)單羅列事情，而是通過回顧過去一年的工作，提煉出關(guān)鍵點(diǎn)，為未來工作提供參考。
寫總結(jié)的時(shí)候，可以從幾個(gè)大的方面入手。首先是業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況，這部分要具體列出各項(xiàng)任務(wù)的完成進(jìn)度和最終結(jié)果。比如貸款發(fā)放量、不良資產(chǎn)回收率之類的數(shù)字，這些都是硬性指標(biāo)，必須準(zhǔn)確無誤地反映出來。接著就是客戶維護(hù)的情況，這一部分需要細(xì)致描述與客戶的互動(dòng)細(xì)節(jié)，包括新客戶的開發(fā)、老客戶的維護(hù)等方面。這里可以提到一些成功案例，但別忘了也得說說遇到的問題，畢竟沒有哪份工作能一帆風(fēng)順。
還有就是個(gè)人技能提升的部分。作為客戶經(jīng)理，平時(shí)接觸到的信息繁雜多樣，從宏觀經(jīng)濟(jì)政策到具體的金融產(chǎn)品知識(shí)，都需要不斷學(xué)習(xí)和更新?？梢哉?wù)勥@一年里參加過哪些培訓(xùn)或者自學(xué)了什么課程，這些努力如何幫助自己更好地服務(wù)客戶。另外，團(tuán)隊(duì)協(xié)作也是不可忽視的一環(huán)，工作中難免會(huì)和其他部門同事合作，這部分可以簡(jiǎn)要提及協(xié)作過程中學(xué)到的東西。
在寫總結(jié)時(shí)，有些地方容易被忽略。例如，有時(shí)候可能會(huì)忘記附上相關(guān)的數(shù)據(jù)表格或者圖表，這樣會(huì)讓總結(jié)顯得不夠直觀。還有一種情況是，有些客戶經(jīng)理在描述項(xiàng)目進(jìn)展時(shí)，可能過于籠統(tǒng)，缺乏細(xì)節(jié)支撐。比如說到某個(gè)項(xiàng)目的成功案例，只是泛泛而談取得了什么樣的成績，卻沒有具體講清楚是怎么做到的，這就會(huì)讓讀者覺得不夠扎實(shí)。
寫總結(jié)時(shí)，語言風(fēng)格也很重要。既要保持專業(yè)性，又要避免太過死板。比如，有時(shí)候?yàn)榱吮磉_(dá)得更生動(dòng)，可能會(huì)用一些不太正式的措辭，這就需要把握好分寸。再比如，在敘述復(fù)雜的工作流程時(shí)，如果句子過長，就容易讓人讀起來費(fèi)勁，這時(shí)候就需要拆分成幾個(gè)短句，讓內(nèi)容更加清晰易懂。
小編友情提醒：
寫總結(jié)的時(shí)候，最好能結(jié)合實(shí)際情況，給出一些切實(shí)可行的建議。比如，針對(duì)某些薄弱環(huán)節(jié)，提出改進(jìn)措施；對(duì)于未來的工作規(guī)劃，也可以提前做一些設(shè)想。這樣一來，不僅能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的思考深度，也能為自己接下來的工作打下基礎(chǔ)。
銀行客戶經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)怎么寫【篇2】 1200字
20**年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至____年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20**年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭(zhēng)取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)20**年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇2寫作要點(diǎn)260人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理的年度個(gè)人工作總結(jié)該怎么寫？這事說起來不算復(fù)雜，但也得花點(diǎn)心思。開頭，就得先把這一年干了啥說清楚。比如，年初定了哪些目標(biāo)，具體任務(wù)是什么，這些都是需要提一提的。當(dāng)然，光說目標(biāo)沒用，還得講講結(jié)果，要是完成得好，就夸夸自己，要是差那么一點(diǎn)點(diǎn)，也得分析下原因。
接著就是說說工作中遇到的問題了。這些問題五花八門，有的是業(yè)務(wù)上的，有的是跟客戶溝通時(shí)產(chǎn)生的。遇到業(yè)務(wù)問題，比如對(duì)某個(gè)政策理解不到位，導(dǎo)致操作失誤，這類情況要認(rèn)真反思，別含糊過去。至于客戶那邊，有時(shí)候可能因?yàn)閼B(tài)度問題惹得對(duì)方不滿意，這種時(shí)候就要想想是不是自己的服務(wù)態(tài)度出了偏差，還有沒有改進(jìn)的空間。
然后就是總結(jié)經(jīng)驗(yàn)這部分了。經(jīng)驗(yàn)總結(jié)不能太籠統(tǒng)，得具體到工作中的細(xì)節(jié)。比如，某次成功促成了一筆大額貸款，當(dāng)時(shí)是怎么做的？是提前做了充分準(zhǔn)備，還是抓住了客戶的心理？把這些關(guān)鍵點(diǎn)寫下來，以后碰到類似的情況就有參考了。另外，還可以提到一些新學(xué)到的技能，像是新的金融產(chǎn)品知識(shí)，或者跟同行交流后得到的新思路。
說到交流，其實(shí)這也是個(gè)很重要的部分。平時(shí)多跟同事聊聊，看看他們是怎么處理問題的，有時(shí)候能學(xué)到不少東西。還有，參加培訓(xùn)的時(shí)候也要用心聽，別光顧著記筆記，腦子里要想想這些知識(shí)怎么用到實(shí)際工作中去。
小編友情提醒：
記得把這一年的工作成績也寫進(jìn)去。成績不只是數(shù)字上的，比如業(yè)績提升了多少個(gè)百分點(diǎn)，還應(yīng)該包括客戶滿意度的提升，團(tuán)隊(duì)合作方面的進(jìn)步。這些都能體現(xiàn)出你的工作成果，也讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的努力。
寫總結(jié)的時(shí)候，要注意語言要真實(shí)，不能夸大其詞。有些地方可能會(huì)寫得稍微模糊一點(diǎn)，比如某個(gè)項(xiàng)目具體收益是多少，如果不太確定，就大概帶過就行，別為了顯得厲害就亂編數(shù)字。還有，有時(shí)候會(huì)因?yàn)闀r(shí)間緊，草草寫完就交上去，這樣不好，最好能抽空好好整理一下，畢竟總結(jié)不是應(yīng)付差事的事。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告怎么寫【篇3】 1250字
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____工作情況匯報(bào)如下：
一、____，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
篇3寫作要點(diǎn)53人覺得有用
寫總結(jié)報(bào)告這事，對(duì)于銀行客戶經(jīng)理來說，確實(shí)挺關(guān)鍵。畢竟年終歲尾，既要梳理一年的工作，又要給領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)交代。不過，總結(jié)不是流水賬，得有點(diǎn)門道。
先說個(gè)基本思路，總結(jié)報(bào)告得圍繞幾個(gè)核心點(diǎn)來展開，像業(yè)績完成情況，工作亮點(diǎn)，還有存在的問題和改進(jìn)措施之類的。業(yè)績這部分肯定要實(shí)事求是，數(shù)據(jù)得準(zhǔn)，不然回頭領(lǐng)導(dǎo)一查賬，那可就尷尬了。工作亮點(diǎn)，可以挑幾個(gè)比較有代表性的案例來說，比如成功幫某大客戶解決了資金周轉(zhuǎn)難題，這種事例不僅能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的能力，還能體現(xiàn)你的專業(yè)水平。
說到案例，這里頭得注意措辭。比如說有個(gè)項(xiàng)目，本來是團(tuán)隊(duì)一起做的，你不能只說自己功勞有多大，得提到團(tuán)隊(duì)協(xié)作的重要性。不然顯得太個(gè)人主義，這在職場(chǎng)里可不是好事。還有，用詞得講究點(diǎn)，別太口語化，像“搞定”“搞定”這樣的詞，還是換掉比較好。雖然大家都懂，但寫報(bào)告的時(shí)候，還是正式一點(diǎn)為妙。
再說說存在的問題，這個(gè)部分不能避重就輕，該承認(rèn)的就得承認(rèn)。比如說某個(gè)客戶的貸款出了點(diǎn)狀況，這就是事實(shí)，不能藏著掖著。但也不能一味自責(zé)，得把原因分析清楚，是市場(chǎng)環(huán)境影響，還是內(nèi)部流程出了紕漏。接著就是改進(jìn)措施，這一步很重要，得有具體的行動(dòng)方案，不能光喊口號(hào)。比如針對(duì)某個(gè)環(huán)節(jié)效率低的問題，可以提出優(yōu)化建議，比如引入新的管理系統(tǒng)啥的。
寫總結(jié)的時(shí)候，時(shí)間管理也很重要。很多人喜歡拖到最后一刻才寫，結(jié)果慌慌張張的，很容易出錯(cuò)。最好是提前幾天就開始構(gòu)思，先把大綱列出來，再慢慢填充內(nèi)容。要是覺得寫得不順暢，不妨找個(gè)同事幫忙看看，有時(shí)候旁觀者清，別人一眼就能看出你忽略的地方。
還有一點(diǎn)要注意，總結(jié)報(bào)告最好能結(jié)合銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)。比如今年的重點(diǎn)是拓展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，那你得在報(bào)告里體現(xiàn)出自己在這方面做了哪些努力，取得了什么成效。這樣既能展示你的業(yè)務(wù)敏感度，也能讓領(lǐng)導(dǎo)覺得你是站在公司大局考慮問題的。
年度銀行客戶經(jīng)理總的日常工作總結(jié)怎么寫【篇4】 1300字
我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來，作為一名客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，服務(wù)于客戶?，F(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人素質(zhì)
首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了十七以來黨的會(huì)議精神，進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。09年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險(xiǎn)資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個(gè)人金融理財(cái)師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理角色，11月份順利通過金融理財(cái)師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。
二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。
一年來，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從會(huì)計(jì)主管到個(gè)人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個(gè)方面:
第一，作好vip客戶的發(fā)掘和維護(hù)工作，年初我們?cè)O(shè)立了vip窗口，通過理財(cái)中心和vip窗口，為vip客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用ocrm系統(tǒng)做好vip客戶的維護(hù)工作，比如客戶生日短信通知，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強(qiáng)了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實(shí)受到廣大vip客戶的好評(píng)。第二，結(jié)合上級(jí)行開展的旺季營銷活動(dòng)，351電子銀行營銷活動(dòng)，信用卡彈屏營銷活動(dòng)中，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，各項(xiàng)工作都取得了一定的成績，分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎(jiǎng)，和信用卡彈屏營銷先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號(hào)。
第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是建設(shè)銀行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
一年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對(duì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
第一，自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識(shí)水平。第二、做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性和自覺性，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識(shí)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
篇4寫作要點(diǎn)154人覺得有用
做銀行客戶經(jīng)理工作時(shí)間一長，總結(jié)這事就變得很常規(guī)了。每年到了這個(gè)時(shí)候，心里頭總是有點(diǎn)慌，畢竟要面對(duì)上級(jí)的檢查，還得交代這一整年的業(yè)績和問題。一開始我也挺糾結(jié)，不知道怎么下手，后來慢慢摸索出些門道。
寫總結(jié)的時(shí)候，得先把這一年的工作分成幾個(gè)部分，像是業(yè)務(wù)拓展、客戶維護(hù)、團(tuán)隊(duì)協(xié)作之類的。每個(gè)部分都要有具體的數(shù)字支撐，比如新增了多少客戶，銷售額增長了多少百分比。這些都是硬指標(biāo)，必須清楚明了。不過有時(shí)候?qū)懼鴮懼?，就?huì)發(fā)現(xiàn)自己記不太清具體的數(shù)據(jù)了，這時(shí)候就得翻翻記錄，不然憑印象寫出來的東西可信度不高。
書寫注意事項(xiàng)：
關(guān)于客戶管理這部分，我覺得重點(diǎn)是要體現(xiàn)你的用心程度。不能光說做了多少次拜訪，而是要說清楚每次拜訪后有什么效果，有沒有解決客戶的實(shí)際問題。比如說有個(gè)大客戶因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)的問題一直猶豫要不要貸款，最后還是你幫忙設(shè)計(jì)了一個(gè)方案才促成合作。這種事例很有說服力，但要是寫得太過籠統(tǒng)，反而顯得空洞。
團(tuán)隊(duì)協(xié)作這塊也不能忽略。作為客戶經(jīng)理，很多時(shí)候需要和其他部門配合，比如信貸審批、風(fēng)險(xiǎn)控制之類的。如果遇到什么棘手的情況，大家是怎么一起想辦法解決的，這個(gè)過程寫進(jìn)去會(huì)顯得你比較專業(yè)。不過有時(shí)我也會(huì)忘記把一些關(guān)鍵人物的名字寫進(jìn)去，只記得大概的事情經(jīng)過，這就導(dǎo)致總結(jié)看起來不夠完整。
還有就是自我反思的部分。不能一味地夸自己干得好，也要承認(rèn)存在不足之處。比如有時(shí)候?yàn)榱粟s任務(wù)進(jìn)度，沒太顧及客戶的感受，結(jié)果引起了一些投訴。這類事情雖然不太好聽，但確實(shí)是真實(shí)存在的，寫出來能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的坦誠態(tài)度。不過有時(shí)候?qū)懼鴮懼?，可能?huì)不小心用錯(cuò)詞，比如把“客戶投訴”寫成“客戶表揚(yáng)”，雖然發(fā)現(xiàn)后改過來了，但當(dāng)時(shí)真是有點(diǎn)緊張。
銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)2025怎么寫【篇5】 1250字
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下：
一、熟悉工作環(huán)境
____年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
篇5寫作要點(diǎn)201人覺得有用
今年的年度總結(jié)要怎么寫？作為一名銀行客戶經(jīng)理，回顧這一年的工作，腦子里首先蹦出來的就是那些數(shù)字和表格。每天都在跟各種報(bào)表打交道，從貸款發(fā)放到回款情況，每一個(gè)環(huán)節(jié)都得盯緊了。記得年初的時(shí)候，分行給我們定了個(gè)目標(biāo)，說是要提高中小企業(yè)的貸款占比，這事我可沒少花心思。
中小企業(yè)貸款這塊兒，一開始確實(shí)挺難推進(jìn)的。有些企業(yè)經(jīng)營狀況不太好，報(bào)表做得亂七八糟，盡職調(diào)查的時(shí)候費(fèi)了不少勁。有一次我去一家做建材的小廠子談業(yè)務(wù)，老板跟我說：“銀行的錢太麻煩啦！”當(dāng)時(shí)我就琢磨著，得想辦法讓他明白，貸款其實(shí)是為了長遠(yuǎn)發(fā)展。后來通過詳細(xì)分析他的現(xiàn)金流，又聯(lián)系了幾家供應(yīng)商給他擔(dān)保，這才成功放了一筆貸款?，F(xiàn)在想想，要是當(dāng)初只看表面，可能就錯(cuò)過這個(gè)客戶了。
除了中小企業(yè)，大客戶這邊也沒閑著。有個(gè)老客戶去年資金周轉(zhuǎn)有點(diǎn)困難，今年情況改善后，我又幫他設(shè)計(jì)了一個(gè)新的融資方案。方案出來后，他特別滿意，還專門請(qǐng)我吃飯表示感謝。不過說實(shí)話，這頓飯吃得我心里還挺緊張的，生怕被誤會(huì)成吃拿卡要。所以每次跟客戶接觸，我都特別注意保持距離，該有的流程一個(gè)都不能少。
當(dāng)然了，工作中也遇到不少挑戰(zhàn)。比如，有個(gè)同事負(fù)責(zé)的項(xiàng)目出了點(diǎn)問題，資金鏈斷裂了，她急得直哭。我趕緊過去幫忙，一起研究還款計(jì)劃，最后總算把事情擺平了。這件事讓我意識(shí)到，團(tuán)隊(duì)合作的重要性。一個(gè)人的力量畢竟有限，大家互相支持才能走得更遠(yuǎn)。
說到總結(jié)，我覺得關(guān)鍵是要實(shí)事求是。不能光報(bào)喜不報(bào)憂，也不能夸大其詞。像我們部門，上半年業(yè)績還不錯(cuò)，但下半年受市場(chǎng)環(huán)境影響，完成率稍微差了一些。這些都是客觀事實(shí)，沒必要藏著掖著。另外，總結(jié)里最好能提到一些具體的措施。比如針對(duì)中小企業(yè)貸款難的問題，我們嘗試了線上申請(qǐng)系統(tǒng)，效果還不錯(cuò)，審批速度提高了將近三成。
還有就是要注意數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。有一次我提交的數(shù)據(jù)里，有一筆貸款金額寫錯(cuò)了，雖然不是故意的，但還是被領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)了。雖然最后沒事，但我心里一直記著這個(gè)教訓(xùn)。以后寫總結(jié)的時(shí)候，每一份文件都要反復(fù)核對(duì)幾遍，確保萬無一失。
總結(jié)寫完后，最好能附上一些圖表。這樣既直觀又能突出重點(diǎn)。比如貸款結(jié)構(gòu)變化圖、客戶滿意度調(diào)查結(jié)果之類的。不過，有時(shí)候表格太多也會(huì)顯得雜亂無章，這就需要在排版上下功夫了。我曾經(jīng)看到一份總結(jié)，里面的圖表堆得密密麻麻，看得人頭都暈了，這樣的總結(jié)反而不容易抓住重點(diǎn)。
銀行客戶經(jīng)理年度工作個(gè)人總結(jié)怎么寫【篇6】 1200字
____年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至____年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5。5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力'方案范文。庫。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
____年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭(zhēng)取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
____年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇6寫作要點(diǎn)189人覺得有用
做銀行客戶經(jīng)理這一行，總結(jié)工作得講究點(diǎn)門道。不是說隨便寫寫就行，得把一年的業(yè)績、客戶情況還有遇到的問題都梳理清楚。一開始，得把全年的工作目標(biāo)拿出來看看，想想年初定的目標(biāo)完成了沒有，要是沒完成，原因在哪，是市場(chǎng)變化大還是自己的能力不足。
業(yè)績這塊，要具體點(diǎn)，不能光說做了多少單業(yè)務(wù)，得細(xì)化到每一類產(chǎn)品的銷售情況。像零售貸款這一塊，得統(tǒng)計(jì)下發(fā)放了多少筆，金額是多少，不良率控制得怎么樣。企業(yè)貸款也一樣，要列出主要服務(wù)的企業(yè)名單，他們的經(jīng)營狀況如何，有沒有給銀行帶來穩(wěn)定的收益。如果中間出了問題，比如客戶流失了，就得分析下原因，是因?yàn)榉?wù)不到位還是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)太激烈。
客戶管理這部分很重要，得把客戶的類型分清楚，是大客戶還是中小客戶。大客戶一般貢獻(xiàn)的利潤多，維護(hù)起來需要投入更多精力，而中小客戶數(shù)量多，得有策略地去開發(fā)新客戶，維持老客戶的關(guān)系。平時(shí)跟客戶接觸的時(shí)候，得留意他們的需求變化，及時(shí)調(diào)整服務(wù)方案。要是哪個(gè)月客戶投訴突然多了，就得反思是不是團(tuán)隊(duì)的服務(wù)態(tài)度出了問題，或者是流程上存在漏洞。
風(fēng)險(xiǎn)防控這部分也不能忽略。銀行，最怕的就是壞賬。所以日常工作中，得時(shí)刻關(guān)注貸款客戶的財(cái)務(wù)狀況，一旦發(fā)現(xiàn)異常，就得馬上采取措施。有時(shí)候，因?yàn)闀r(shí)間緊任務(wù)重，可能對(duì)某些客戶的審查沒那么細(xì)致，結(jié)果出了問題。這事雖然過去了，但得記在心里，以后類似的情況就要格外注意。
書寫注意事項(xiàng)：
團(tuán)隊(duì)建設(shè)也很關(guān)鍵。作為客戶經(jīng)理，帶好自己的團(tuán)隊(duì)才能更好地完成任務(wù)。平時(shí)要多跟同事交流工作經(jīng)驗(yàn)，分享一些成功的案例，讓大家都能學(xué)到東西。要是發(fā)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)里有人狀態(tài)不好，得找機(jī)會(huì)聊聊，看看是不是生活上遇到了什么困難，幫忙解決一下。畢竟大家心情好了，干勁才足。
寫總結(jié)的時(shí)候，別光顧著羅列數(shù)字，得結(jié)合實(shí)際工作談體會(huì)。比如，今年市場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜，咱們是怎么應(yīng)對(duì)的，有哪些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)可以總結(jié)出來。要是有創(chuàng)新的做法，比如開發(fā)了一種新的營銷方式，效果不錯(cuò)，就詳細(xì)寫下來，供以后參考。當(dāng)然，寫總結(jié)的時(shí)候，有時(shí)候會(huì)因?yàn)橼s時(shí)間，草草了事，結(jié)果漏掉了一些重要的事情，這個(gè)情況也是有的。
