銀行工作總結怎么寫-銀行客戶經(jīng)理總結怎么寫 【篇1】1300字
____年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟部門領導班子的步伐, 圍繞部門工作重點, 盡力的完成了各項工作任務,用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神。
客戶在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,盡力完成上級下達的各項工作任務,我作為客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在部門的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環(huán),從點滴做起,以優(yōu)質的服務贏得該單位的信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業(yè)銀行情況下,積極的上門聯(lián)系,成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關人員進行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣,積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質的完成。在日常工作中,始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務,不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機會為客戶服務,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在____年的工作中,盡管由于行內的不正當不公平的競爭,結果不盡如人意,但我盡了我的所能!明年爭取更大突破!
年度工作總結怎么寫-采購部年度工作總結
上半年工作總結-見習排長半年總結
月工作總結怎么寫-ktv服務員的月總結
篇1寫作要點162人覺得有用
銀行工作總結怎么寫，對于從事銀行業(yè)務的人來說，這確實是個需要認真對待的問題。尤其作為客戶經(jīng)理，日常工作繁雜，涉及面廣，既要面對客戶，又要協(xié)調內部事務，還要確保各項指標完成。所以總結工作時，不僅要回顧過去一段時間的工作情況，還要提煉出一些關鍵點，便于后續(xù)改進。
首先要明確總結的目的，是為了向上級匯報，還是為了自我反思。如果是前者，那么就得突出業(yè)績亮點，比如某段時間內成功開發(fā)了多少新客戶，提升了多少業(yè)務量，解決了哪些棘手問題。當然，這里不能只講數(shù)字，還得結合具體案例來說明。比如說某個大客戶的需求特別復雜，當時是怎么溝通的，用了什么策略最終達成合作，這些細節(jié)都能增強說服力。
接著就是關于客戶維護的部分，這部分工作其實很瑣碎，但又至關重要。平時可能覺得理所當然的事情，到了總結的時候就需要好好梳理一下。比如定期回訪客戶的頻率是多少，每次拜訪都聊些什么內容，有沒有遇到過難以處理的情況，后來又是怎么解決的。這些問題看似簡單，但如果能系統(tǒng)地整理出來，就會發(fā)現(xiàn)其中有不少值得推廣的經(jīng)驗。
書寫注意事項：
工作中難免會碰到各種突發(fā)狀況，這時候如何應對就顯得尤為重要了。比如有一次突然接到通知，說某個重要項目的時間節(jié)點提前了，當時團隊措手不及，但最后還是按時完成了任務。這樣的事情雖然不是每天都發(fā)生，但也應該記錄下來，因為從中可以學到很多東西，比如團隊協(xié)作的重要性，以及在壓力下保持冷靜的方法。
還有就是對未來的展望，總結不能僅僅停留在過去的成績上，還要對未來有所規(guī)劃?？梢越Y合當前市場環(huán)境，分析接下來可能面臨的挑戰(zhàn)，同時提出相應的解決方案。比如隨著數(shù)字化轉型的推進，線上業(yè)務的比例越來越高，這就要求客戶經(jīng)理不僅要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務流程，還要掌握一定的金融科技知識。因此，加強培訓，提升自身技能就是一個方向。
不過，寫總結的時候也得注意方式方法，有時候光靠文字描述可能不夠直觀。如果條件允許的話，不妨嘗試制作圖表或者ppt，用數(shù)據(jù)說話更能讓人信服。比如通過柱狀圖展示不同月份的業(yè)績變化趨勢，或者用餅圖反映各類業(yè)務的占比情況，這樣既清晰明了，又能吸引注意力。
再說到具體的格式，其實并沒有固定的要求，只要條理清楚就行。一般來說，開頭簡單介紹一下基本情況，中間詳細闡述主要工作成果，最后再談談存在的不足之處以及改進建議。不過要注意的是，不足之處不宜過多，畢竟總結的主要目的是肯定成績，激勵士氣。至于具體的字數(shù)，視具體情況而定，該多則多，該少則少，別搞得太死板。
銀行客戶經(jīng)理的工作年終總結怎么寫【篇2】 5100字
20XX年銀行客戶經(jīng)理工作總結
時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，2025年已經(jīng)成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20XX年奮勇爭先。
20XX年注定是不平凡的一年，在面對經(jīng)濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面:
一、深入學習各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質
在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現(xiàn)行金融指導策略、政策和有關規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務操作更規(guī)范且全面。
二、堅持客戶為中心，做好服務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業(yè)務發(fā)展當中去;以優(yōu)質、高效的服務，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。
1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優(yōu)質地工作。
2、建立與企業(yè)的良好個人關系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)?？匆娔悖瑫δ惝a(chǎn)生信任，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系。
3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質服務的優(yōu)越性，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。
三、嚴于律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融
在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟誘惑。有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟誘惑所動;另一方面，我們應該從我行實際政策出發(fā)，把控風險，耐心跟客戶解釋，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。
四、下步工作思路
客戶經(jīng)理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導。
1、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。
2、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
3、加大營銷力度，做好貸款工作。
篇2寫作要點35人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理的工作年終總結怎么寫，這確實是個挺關鍵的事。年末了，大家都得好好梳理下自己的工作情況，尤其是像咱們這樣的客戶經(jīng)理，平時忙起來頭都暈乎乎的，現(xiàn)在總該坐下來理理思路了吧。
寫總結的時候，先別急著提筆，得先把這一年干過的事捋一遍。比如哪些客戶維護得好，哪些貸款項目做得順當，還有那些沒談成的單子，為啥沒成功。把這些事情都記下來，心里就有個底了。有時候寫著寫著，會發(fā)現(xiàn)自己漏掉了些重要的細節(jié)，這就得趕緊補充上去，不然回頭一看，總結寫得稀里糊涂的。
再來說說怎么組織材料吧。每個部分都得有點具體內容支撐，不能光喊口號似的說自己干得多好。比如說客戶維護這一塊，具體是怎么做的，是靠定期電話回訪，還是上門拜訪？拜訪的時候有沒有遇到什么特別的情況，又是怎么解決的？這些問題都想清楚了，寫出來的總結才不會空洞。不過，有時候寫總結的人可能會忘記一些重要環(huán)節(jié)，比如某次拜訪的具體時間或者客戶的特殊需求，這就需要翻翻之前的記錄補全。
還有一個需要注意的地方，就是總結里的數(shù)據(jù)。像今年發(fā)放了多少貸款，回收率是多少，這些數(shù)字得精確，不能含糊其辭。要是數(shù)據(jù)不對勁，領導看了難免心里嘀咕。當然，偶爾也會出現(xiàn)小差錯，比如把一個客戶的貸款金額多寫了一個零，這種事一不留神就可能發(fā)生。所以寫完之后最好再仔細核對一下。
書寫注意事項：
寫總結的時候，態(tài)度得誠懇。不能光報喜不報憂，有些問題如果藏著掖著，以后出了事更麻煩。比如說某個大客戶突然流失了，背后的原因就得好好分析一下，是不是服務不到位，還是競爭對手挖墻腳。把問題擺出來，才能找到改進的辦法。
銀行客戶經(jīng)理年終總結述職報告怎么寫【篇3】 2200字
____年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
篇3寫作要點89人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理年終總結述職報告該怎么寫？得好好琢磨一下?？偨Y述職，不是單純地羅列數(shù)字，也不是簡單地匯報工作，而是要把這一年干了啥、遇到啥問題、怎么解決的，還有下一步打算都梳理清楚。
開頭怎么寫？
得先把背景說一下，比如說今年整體經(jīng)濟形勢怎么樣，咱們行里下達的任務完成情況如何，這都是必要的鋪墊。要是開頭就直接進入正題，感覺會有點突兀，別人看了也摸不著頭腦。比如我之前見過一個同事寫的，直接從業(yè)績開始，結果給人的感覺就是冷冰冰的數(shù)字堆砌，一點溫度都沒有。
接下來就該聊聊具體工作了。作為客戶經(jīng)理，手頭上的活兒肯定不少，像拓展新客戶、維護老客戶、處理貸款申請之類的。這些事不能光說做了多少，還得講講具體的成效，比如新增了多少戶客戶，貸款金額增加了多少。不過這里有個小細節(jié)要注意，有些人在寫的時候喜歡用大段的話去描述，其實只要挑重點說就行，不然看起來啰嗦又沒重點。就像我有一次看一個總結，洋洋灑灑寫了好幾頁，結果重點內容反而被埋沒了。
再說說遇到的問題吧。工作中不可能一帆風順，總會碰到這樣那樣的麻煩。像有的客戶資質不太好，審批流程走起來特別麻煩；還有些時候市場行情不好，客戶資金鏈緊張，這些都需要提出來。當然，光提問題是不夠的，還得說說自己是怎么應對的。比如面對資質差的客戶，是不是通過加強盡職調查、優(yōu)化風控措施解決了問題？要是這些問題都沒寫清楚，那這份總結就顯得很單薄，缺乏說服力。
至于下一步計劃，這是總結述職里不可或缺的一部分。畢竟領導看這個不只是想知道過去一年的成績，更想了解未來的方向?？梢越Y合當前的市場情況和個人的工作經(jīng)驗，提出一些切實可行的想法。比如針對小微企業(yè)融資難的問題，能不能開發(fā)新的產(chǎn)品？或者針對現(xiàn)有客戶的維護，有沒有更好的方式提升滿意度？不過這里有個小地方需要注意，有些人喜歡把目標定得太高太遠，結果實現(xiàn)不了，反而讓人覺得不靠譜。所以目標還是要務實點，別整那些虛頭巴腦的東西。
書寫注意事項：
寫總結的時候語言要簡潔明了，別整那些花里胡哨的詞兒。像什么“創(chuàng)新性思維”“前瞻性布局”之類的，聽著倒是挺高大上，但實際上沒啥實質意義。還是用樸實的語言把事情說清楚更好，畢竟大家看的是內容而不是華麗的辭藻。
工商銀行客戶經(jīng)理年終工作總結怎么寫【篇4】 650字
結合“掃雷工程”、強化內控管理
今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”，對我們營業(yè)部來說是壞事，更是好事。這充分體現(xiàn)了行黨委、行長室對營業(yè)部工作重視和關心。營業(yè)部以此為契機，對各項工作進行了全面梳理，強化內部管理。
1、思想重視加強管理 主任室一班人以身作則,身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”。主任室一班人帶頭學制度，學操作流程。做執(zhí)行制度的模范，為員工樹榜樣。內勤主任何君對于需要授權業(yè)務從不馬虎,總是認真核實授權。
2、加強對員工的思想教育 首先是將“掃雷、上等級”活動的內容原原本本地傳達到每一位員工，做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導員工主動配合自查自糾、排除隱患。
3、檢查監(jiān)督到位 認真對照“掃雷、上等級”要求，總會計和內勤主任按制度檢查一次不落，發(fā)現(xiàn)的問題限定及時整改。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”，促進員工按制度規(guī)范化操作。今年營部人員變動比較頻繁，但檢查監(jiān)督交接都能及時跟上確保了安全過渡。
4、重視安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈，逢會必講，堅持“超前防范，確保安全”的指導思想，加大銀企對賬的力度，對賬單回收率達86%。通過一系列措施和工作的開展，營業(yè)部核算質量大幅提高，出現(xiàn)了連續(xù)三個月全營業(yè)部無差錯的好情況，全年無經(jīng)濟案件安全事故。
經(jīng)過一年努力，目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩，全體人員一盤棋、團結協(xié)作好情景，干工作、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信，營業(yè)部在行黨委、行長室的關心和支持下，經(jīng)全體員工共同努力，營業(yè)部會向著一個更光輝燦爛的明天前進!
看完工商銀行客戶經(jīng)理年終工作總結范文，你的工作總結可以動筆了吧！
篇4寫作要點218人覺得有用
寫好一份工作總結，尤其是像工商銀行客戶經(jīng)理這樣的專業(yè)崗位，確實需要一定的技巧。這類總結不能只是流水賬，也不能光寫些空洞的話，得結合具體的工作情況，把經(jīng)驗和教訓都梳理清楚。首先要把全年的工作任務列出來，哪些完成了，哪些沒完成，這一步很重要，因為只有這樣才知道哪里做得好，哪里還有提升空間。
工作中遇到的問題也要好好總結，比如有些客戶的需求比較特殊，處理起來就不太順手，這時候就得想方法解決，看看有沒有更好的辦法能應對類似的情況。還有就是團隊合作的部分，畢竟不是一個人單打獨斗，大家互相配合才能把事情做好，所以這部分也要提一下，說說跟同事之間有哪些協(xié)作上的亮點。
數(shù)據(jù)方面也不能忽視，像是貸款發(fā)放量、不良率控制之類的數(shù)字，最好都能準確反映出來。這些數(shù)字不僅僅是冷冰冰的數(shù)據(jù)，它們背后其實藏著很多故事，比如為什么這個月的放款量突然增加了，是不是市場環(huán)境變化了？或者是營銷策略調整見效了？
有時候在寫總結的時候，會發(fā)現(xiàn)有些地方寫得不夠全面，這就需要多看看之前的記錄，把遺漏的地方補上。比如說某個大項目的進展，可能前期寫得比較簡單，到了年底回頭一看，才發(fā)現(xiàn)中間還有一段關鍵過程沒寫進去。這就提醒我們平時工作時要注意留痕，該記的都要記下來，不然到時候想補都找不到依據(jù)。
還有一些細節(jié)也很重要，比如客戶反饋的意見，有些可能是正面的表揚，但也可能會有一些批評的聲音。對于客戶的批評，要認真對待，看看是不是自己的工作方式有問題，如果是，就要及時改進。另外，客戶的表揚也不能只當耳邊風，要分析一下為什么會受到好評，這樣以后就能更好地服務其他客戶。
寫總結的時候也可能會遇到一些小麻煩，比如說時間久了，有些事情記不太清了，這時候可以找找當時的文件或者郵件，幫著回憶一下。還有就是語言表達上，有時候可能會用詞不當，導致意思表達得不清楚，這就需要反復修改，確保每個句子都說得通順明白。
銀行客戶經(jīng)理工作總結精選怎么寫【篇5】 1600字
我于____年11月調往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在擔任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結匯報如下：
____年11月21日，我由處調往處擔任客戶經(jīng)理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在____年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與afp培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
篇5寫作要點180人覺得有用
寫好一份總結不是件容易的事，尤其是像銀行客戶經(jīng)理這種專業(yè)性強的工作，總結得讓人看明白還得有點深度。我這些年也寫了不少總結，慢慢摸索出些門道。
開頭最好別太啰嗦，直接點題就行。比如寫“____年的工作總結”，就開門見山說這一年干了什么，別拐彎抹角繞半天。要是開頭鋪墊太多，后面重點就容易被沖淡。當然，也不是說一點背景都不給，簡單交代下環(huán)境就行。
總結里數(shù)據(jù)很重要，特別是銀行業(yè)這種跟數(shù)字打交道的行當。像存款余額增長了多少，貸款回收率提高了幾個百分點，這些都是硬指標。但光列數(shù)據(jù)沒用，得結合具體工作講清楚為啥會有這樣的變化，是優(yōu)化了流程還是加強了考核？
溝通這塊也不能忽略?？蛻艚?jīng)理天天跟客戶打交道，遇到的問題五花八門。總結的時候可以挑幾個典型案例寫寫，比如有個大客戶突然提款，團隊怎么快速響應的。這不僅能反映工作能力，還能體現(xiàn)團隊協(xié)作。
還有就是個人成長的部分。不要覺得這不重要，畢竟總結不只是匯報成績，也是對自己工作的反思?？梢詫憣戇@一年學到了什么新技能，比如學會了用新的風控系統(tǒng)，或者掌握了某類客戶的特殊需求。
不過有時候寫總結會遇到瓶頸，感覺沒啥可寫的。這時候不妨換個角度想，是不是平時記錄得不夠好？建議養(yǎng)成記工作日志的習慣，每天簡單記下當天的重要事情，年底寫總結的時候就有東西可寫了。
有時候寫總結會糾結到底寫多寫少，其實也沒必要太過糾結。寫多了怕啰嗦，寫少了怕不夠全面。我的經(jīng)驗是抓主要矛盾，把最關鍵的事情寫清楚就好。至于其他細枝末節(jié)，如果實在沒時間整理，那就省略掉。
銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結1000字怎么寫【篇6】 1250字
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：
xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。
在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
篇6寫作要點149人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理的工作總結，很多人覺得就是把一年來的業(yè)績堆砌起來，再加點感想就完事了。其實不是這樣的，總結需要從實際工作出發(fā)，既要體現(xiàn)專業(yè)能力，又要展現(xiàn)個人成長。比如，我在做客戶分析的時候，有時候會忽略掉一些細節(jié)，結果導致方案不夠精準。后來我發(fā)現(xiàn)，真正好的總結得從日常工作中提煉經(jīng)驗，比如那些成功案例背后的原因，還有失敗案例里的教訓。
寫總結的時候，不能光盯著數(shù)字看，比如貸款發(fā)放量、客戶滿意度這些指標，還要深入分析背后的因素。有一次我整理資料時，發(fā)現(xiàn)某個季度的客戶流失率突然上升，當時只是簡單歸結為市場環(huán)境變化，沒太在意?，F(xiàn)在想想，應該詳細列出具體原因，比如服務態(tài)度、產(chǎn)品設計等方面的問題。這樣不僅能讓領導看到你的洞察力，還能為后續(xù)改進提供依據(jù)。
書寫注意事項：
總結里提到的工作方法也很重要。像我平時跟客戶溝通，總覺得只要把產(chǎn)品優(yōu)勢講清楚就行，但后來發(fā)現(xiàn)，很多客戶更關心的是服務體驗。所以我在總結里特別提到了如何通過加強互動來提升客戶黏性，比如定期舉辦線上講座，或者建立微信群解答疑問。這些措施看似不起眼，卻能帶來意想不到的效果。
寫總結的時候，格式也不能忽視。有的同事喜歡把每一項工作都列得很細，恨不得把每天做的事都寫進去，但這樣反而顯得啰嗦。我覺得，關鍵是要突出重點，比如今年我負責的重點項目，或者是遇到的重大挑戰(zhàn)，以及我是怎么克服的。還有，數(shù)據(jù)方面也得注意，別光報喜不報憂，該反思的地方還是要坦誠面對。
有時候寫總結，難免會有一些小問題，比如句子不通順，或者邏輯不太清晰。但我認為這沒關系，畢竟人無完人嘛。像我第一次寫總結的時候，就因為一個詞用錯了位置，差點鬧笑話。后來慢慢改過來，也就習慣了。寫總結最重要的還是真實反映自己的工作狀態(tài)，別為了追求完美而刻意修飾，那樣反而失去了總結的意義。
