銀行經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)怎么寫 【篇1】2050字
范文一:
從值班主任轉(zhuǎn)換成營(yíng)業(yè)經(jīng)理的那一刻起,我心理便多了一份沉甸甸的不安與責(zé)任感。因?yàn)槲业墓ぷ鹘巧珡膮f(xié)助、配合網(wǎng)點(diǎn)主任到自己須獨(dú)當(dāng)一面去處理網(wǎng)點(diǎn)的所有業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)核算和控制,因此覺得壓力大了,肩上的擔(dān)子也更重了。
為了能更好地?fù)?dān)負(fù)起營(yíng)業(yè)經(jīng)理的崗位職責(zé),加強(qiáng)事中監(jiān)督,我在緊張工作之余,每天都擠出時(shí)間努力學(xué)習(xí)最新的金融理論和業(yè)務(wù)政策,不斷提高和完善自身的業(yè)務(wù)水平。在日常的學(xué)習(xí)、工作過(guò)程中,以書本為師、以專業(yè)部門的能者為師、以身邊的員工為師,學(xué)習(xí)他人所長(zhǎng),補(bǔ)自己所短,得以熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)要領(lǐng),做到對(duì)會(huì)計(jì)核算程序心中有數(shù),從容應(yīng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日常工作中發(fā)生的各類問(wèn)題。在做好自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)不同柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平,因人而異,開展有針對(duì)性的業(yè)務(wù)指導(dǎo),將自己掌握的業(yè)務(wù)技能和管理經(jīng)驗(yàn)傳授給其他員工。因?yàn)槲沂冀K相信,打造一個(gè)堅(jiān)持執(zhí)行制度、能抑制操作風(fēng)險(xiǎn)的團(tuán)隊(duì),需要每一個(gè)員工的參與。
我經(jīng)常和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、主任進(jìn)行業(yè)務(wù)上的溝通,探討如何規(guī)范柜員的業(yè)務(wù)操作。要求柜員處理業(yè)務(wù)時(shí)要操作定型和堅(jiān)持自我復(fù)核,實(shí)施重點(diǎn)檢查監(jiān)督,促使柜員養(yǎng)成良好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣。營(yíng)業(yè)經(jīng)理是會(huì)計(jì)核算控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié),這也就要求我在日常工作中,必須時(shí)刻保持警惕和樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。對(duì)容易發(fā)生差錯(cuò)的同志,我不斷提醒,使其在工作中引起重視;對(duì)一些因業(yè)務(wù)不熟而發(fā)生差錯(cuò)的同志,就耐心幫助其熟悉業(yè)務(wù);對(duì)復(fù)雜業(yè)務(wù)和有可能出差錯(cuò)環(huán)節(jié),就事先做好預(yù)警工作,到柜員的崗位當(dāng)面指導(dǎo)。通過(guò)嚴(yán)格規(guī)范操作,實(shí)施重點(diǎn)檢查監(jiān)督,狠抓差錯(cuò)原因分析,加強(qiáng)管理監(jiān)督,培養(yǎng)柜員養(yǎng)成良好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣。
案件防范是我們會(huì)計(jì)結(jié)算的永恒主題,也是營(yíng)業(yè)經(jīng)理的首要任務(wù),把握好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),就能防范案件的發(fā)生。對(duì)權(quán)限卡、重空憑證、印章、重要物品等案件易發(fā)部位每天我都堅(jiān)持重點(diǎn)監(jiān)控,重點(diǎn)檢查,決不走過(guò)場(chǎng)。把自己權(quán)限卡的密碼保管好,每次授權(quán)都用一塊擋板擋住密碼。每月的案防會(huì)議都認(rèn)真的和大家一起總結(jié)網(wǎng)點(diǎn)存在的不足,提出整改方案。加強(qiáng)案例分析,對(duì)自己和員工進(jìn)行警示教育,杜絕案件發(fā)生。
與慷慨激昂、代表著我行一線營(yíng)銷人員百舸爭(zhēng)流般的精彩的營(yíng)銷案例相比,在營(yíng)業(yè)經(jīng)理身上,可以看到的是另外一種截然不同的風(fēng)采――那就是默默耕耘、充滿自信。我所在的網(wǎng)點(diǎn),營(yíng)業(yè)經(jīng)理是最忙碌的一個(gè)。但,忙而不能亂,面對(duì)為了堅(jiān)持制度而被個(gè)別客戶誤解、中傷,我們充滿了自信。因?yàn)槲覀兗缟铣休d著工行的廣大客戶、總省行、市分行黨委的信任。業(yè)務(wù)我們沒有理由不精通,制度我們沒有理由不執(zhí)行。
當(dāng)上營(yíng)業(yè)經(jīng)理以來(lái),我的快樂是網(wǎng)點(diǎn)無(wú)差錯(cuò)、無(wú)案件發(fā)生??嗟氖桥鹿ぷ髦羞€存在許多不足,辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)的信任。今后我將不斷完善自己,爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的營(yíng)業(yè)經(jīng)理。
范文二:
從我第一天到興業(yè)銀行永定門支行,到今天我已經(jīng)工作一個(gè)多月了,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在能很好地融入到這個(gè)集體中,我的心態(tài)有了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得日子過(guò)得很慢很累,經(jīng)常覺得很疲憊,每天來(lái)上班有種受到煎熬的感覺,常常感到很辛苦,卻毫無(wú)收獲。
但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開始明白這就是工作,每天坐在大堂經(jīng)理的位置,為客戶答疑解惑就是我的工作,大廳里的人和一切事物都是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。
當(dāng)客戶坐到我的面前我不再心虛或是緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì),因?yàn)槲乙呀?jīng)不再是對(duì)工作和同事一無(wú)所知了,在我們開始對(duì)外正式營(yíng)業(yè)的前夕,我花了大量的時(shí)間在熟悉業(yè)務(wù)上面,我學(xué)習(xí)了很多基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),如何儲(chǔ)蓄,開戶對(duì)公或者對(duì)個(gè)人,怎樣密碼找回,掛失補(bǔ)辦,如何銷戶,需要帶哪些資料,各種匯款手續(xù)費(fèi),基金,網(wǎng)
銀等業(yè)務(wù),我都有了一定的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn),向不熟悉興業(yè)銀行業(yè)務(wù)的客戶解說(shuō),例如,在興業(yè)銀行辦卡的好處:atm跨行取款不收手續(xù)費(fèi)、儲(chǔ)蓄卡沒有年費(fèi)和小額管理費(fèi)、新推出的興業(yè)通達(dá)卡可以代訂火車票、匯款便宜、若成為金卡vip還可以享受vip室,先到先辦、手續(xù)費(fèi)打折或全免的優(yōu)惠待遇。當(dāng)我這樣向客戶作出解釋和說(shuō)明的時(shí)候,他們都對(duì)我們的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解,并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù),每當(dāng)這個(gè)時(shí)候我都覺得很有收獲,并且十分高興。
如今客戶的咨詢我基本上都能解答,也能適當(dāng)?shù)陌矒峥蛻簦龊米约旱墓ぷ?。通過(guò)日常工作中我也與同事慢慢的相互熟識(shí)起來(lái),當(dāng)我在業(yè)務(wù)上遇到什么不懂的
問(wèn)題請(qǐng)教他們時(shí),他們都會(huì)悉心幫我解答,使我大大提高了對(duì)銀行業(yè)務(wù)的熟悉程度,而且通過(guò)這一個(gè)月的過(guò)渡,我深深的融入了支行的企業(yè)文化中,融入了這個(gè)集體里。
我發(fā)自內(nèi)心的熱愛我的崗位,因?yàn)檫@個(gè)崗位非常適合我,由于我的性格比較熱情而溫和,所以當(dāng)顧客提出問(wèn)題時(shí),我能很耐心的聽完顧客的疑問(wèn),這樣我就能很快的知道客戶需要的到底是什么?在這樣的情況下,我能夠快速、清晰的向客戶傳
達(dá)他所想了解的信息,大部分的顧客都能與我良好的溝通,在解答問(wèn)題的過(guò)程中,我的業(yè)務(wù)知識(shí)量也得到了提高而且也起到了分擔(dān)營(yíng)業(yè)員壓力的重要作用。
篇1寫作要點(diǎn)192人覺得有用
銀行經(jīng)理的工作總結(jié)該怎么寫,這確實(shí)是個(gè)挺實(shí)際的問(wèn)題。做這類總結(jié),得先弄清楚總結(jié)的目的,是為了匯報(bào)工作進(jìn)展,還是為了找出問(wèn)題改進(jìn)工作。不管怎樣,總結(jié)里頭得包含一些關(guān)鍵點(diǎn)。
一開始可以從近期的工作情況說(shuō)起,比如說(shuō)最近參與了哪些項(xiàng)目,負(fù)責(zé)的具體事務(wù)是什么。像是某個(gè)貸款項(xiàng)目的推進(jìn)過(guò)程,或者某個(gè)客戶的維護(hù)情況。這部分要具體,能體現(xiàn)工作的細(xì)致程度。像“上個(gè)季度我們完成了xx項(xiàng)目,從最初的客戶接洽到最終的資金發(fā)放,整個(gè)流程都嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行?!边@樣的描述就不錯(cuò)。
接著,可以談?wù)劰ぷ髦杏龅降囊恍﹩?wèn)題。這里要注意的是,不是單純地羅列問(wèn)題,而是要結(jié)合實(shí)際情況,給出相應(yīng)的解決辦法。比如,“在處理某筆業(yè)務(wù)時(shí),遇到了資金到賬延遲的情況,經(jīng)過(guò)多方協(xié)調(diào),最終找到了解決方案?!边@種寫法顯得務(wù)實(shí),能展示出解決問(wèn)題的能力。
總結(jié)里頭少不了對(duì)未來(lái)的規(guī)劃。這部分可以簡(jiǎn)單些,主要是對(duì)未來(lái)工作的方向做個(gè)大致的規(guī)劃。比如,“接下來(lái),計(jì)劃進(jìn)一步優(yōu)化客戶服務(wù)體系,提升客戶滿意度?!边@樣既明確了目標(biāo),也給后續(xù)工作留了空間。
不過(guò)有時(shí)候?qū)懣偨Y(jié)的時(shí)候,容易忽略細(xì)節(jié),比如忘記提到一些重要的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。像“在第一季度末的時(shí)候,我們團(tuán)隊(duì)達(dá)成了xx指標(biāo),這個(gè)成績(jī)離不開每個(gè)人的付出?!边@類具體的描述就很重要,能讓總結(jié)更有說(shuō)服力。
書寫注意事項(xiàng):
總結(jié)的語(yǔ)言風(fēng)格要符合銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn),多用專業(yè)術(shù)語(yǔ)。像“信貸審批流程的規(guī)范化管理”、“風(fēng)險(xiǎn)控制體系的完善”之類的詞,能體現(xiàn)出工作的專業(yè)性。當(dāng)然,寫的時(shí)候也要注意避免過(guò)于晦澀難懂,畢竟總結(jié)是要給人看的。
2025年度銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)怎么寫【篇2】 1450字
本人在2025年度的工作當(dāng)中能夠嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)和建行的各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺遵守行里制定的各項(xiàng)勞動(dòng)紀(jì)律,不遲到,不早退,能夠積極地參加單位組織的各種政治活動(dòng)及業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),認(rèn)真履行崗位職責(zé),老老實(shí)實(shí)做人,認(rèn)認(rèn)真真做事,愛行愛崗,敬業(yè)勤業(yè),全年能夠圓滿地完成上級(jí)交付的各項(xiàng)工作任務(wù)?,F(xiàn)將2025年的工作情況匯報(bào)總結(jié)如下:
2025年作為一名網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理,抓好存款,抓好管理是最基本的職責(zé)。在工作中從自身作起,帶頭做到以客戶為中心,處處規(guī)范自己的服務(wù)行為,注重運(yùn)用服務(wù)技巧,并對(duì)員工進(jìn)行言傳身教,始終要求自己,成為員工的表率,成為員工的朋友。善于發(fā)掘員工優(yōu)點(diǎn)及好的做法,發(fā)現(xiàn)哪個(gè)員工服務(wù)好,當(dāng)場(chǎng)就給予肯定和推廣;發(fā)現(xiàn)哪個(gè)員工服務(wù)有欠缺或不足,總是和當(dāng)事人共同探討改進(jìn),在員工中舉一反三,通過(guò)大家都能看得見,摸得著的事例教育員工,有效的提高員工服務(wù)客戶、努力工作的積極性。
我十分注意顧客的精神需求和心理變化,不斷探索服務(wù)營(yíng)銷、關(guān)系營(yíng)銷、組合營(yíng)銷和顧問(wèn)式營(yíng)銷等新型營(yíng)銷方式,使我的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和信心不斷增加,營(yíng)銷技巧也得到了逐步提高,在客戶群體開始樹立理財(cái)顧問(wèn)的社會(huì)形象。客戶贏,我們才能贏。在營(yíng)銷過(guò)程中,我始終堅(jiān)持追求顧客、員工和銀行“三贏”的營(yíng)銷目標(biāo),不求一時(shí)一事的得失,從客戶出發(fā),為客戶著想,替客戶比較,幫客戶算帳,供客戶選擇,讓客戶高興,促客戶忠誠(chéng)。
為促進(jìn)營(yíng)業(yè)部個(gè)銀業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展,我盡力加大個(gè)銀產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳力度,大力營(yíng)銷基金、保險(xiǎn)、信用卡、利得盈理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人通知存款一戶通、理財(cái)卡、教育儲(chǔ)蓄、速匯通、等產(chǎn)品,以優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品為紐帶,增強(qiáng)了客戶對(duì)我行的認(rèn)知度。僅2025年我營(yíng)銷利得盈、基金等理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)元,信用卡張,保險(xiǎn)萬(wàn)元,為個(gè)人業(yè)務(wù)的發(fā)展奉獻(xiàn)了一份自己應(yīng)盡的力量。
零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型對(duì)我而言意味著是一次新的機(jī)遇,也是新的挑戰(zhàn)!零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的營(yíng)業(yè)部將會(huì)以更加規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)致的服務(wù)形象示人,我深深認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn),知道自己責(zé)任的重大。為盡快完成任務(wù),我采取了以下措施:
1.加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí),鉆研業(yè)務(wù)書籍,鉆透網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型要求與精神,做到型轉(zhuǎn)神也轉(zhuǎn)!
2.按照轉(zhuǎn)型的六大方面三十二項(xiàng)要求,建章立制。為加強(qiáng)日常管理,我擬定推出了一系列日常管理細(xì)則,對(duì)每一項(xiàng)新制度的推出,作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理我盡力作好員工的思想工作,提高員工的思想認(rèn)識(shí),調(diào)動(dòng)員工積極性,以鼓勵(lì)先進(jìn),鞭策落后,努力將營(yíng)業(yè)部打造成團(tuán)結(jié)、積極向上的團(tuán)隊(duì)。
3.加強(qiáng)員工的思想教育工作和業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)工作。為提高員工的各方面素質(zhì),能更好的為客戶服務(wù),我將每周四定為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固定時(shí)間。這樣既給員工提供了學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),也加強(qiáng)了業(yè)務(wù)的交流,極大的促進(jìn)了營(yíng)業(yè)部工作的開展。
4.狠抓優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為主題。針對(duì)部分員工不能持之以恒的做到“三聲服務(wù)”、不能堅(jiān)持文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等現(xiàn)象,我召集全體個(gè)金人員召開了網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)會(huì)議,與大家共同梳理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作,找到轉(zhuǎn)型中存在的問(wèn)題并研究解決對(duì)策,真正做到以客戶為中心,逐漸提升客戶滿意度。
2025年,在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下和全體員工的共同努力下,平均客戶等候時(shí)間由秒縮短到了秒,銷售業(yè)績(jī)由每日銷售筆增加到每日筆,客戶滿意度有明顯提高,個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)也呈階段性發(fā)展態(tài)勢(shì),與儲(chǔ)蓄存款的季節(jié)性增長(zhǎng)特性相適應(yīng),至年末余額萬(wàn)元,比上年末新增萬(wàn)元。個(gè)人kpi戰(zhàn)略指標(biāo)完成情況:借記卡發(fā)卡全年張,在全行名列首位,貸記卡發(fā)卡量新增張,理財(cái)卡發(fā)卡張,電子銀行簽約共戶,保險(xiǎn)銷售萬(wàn)元,股票基金銷售萬(wàn)元,利得盈理財(cái)產(chǎn)品銷售萬(wàn)元。
篇2寫作要點(diǎn)127人覺得有用
銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的工作涉及方方面面,總結(jié)起來(lái)既要全面又要重點(diǎn)突出,還得讓人一目了然。如果想寫出一份合格的總結(jié),得從幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)入手。
先說(shuō)數(shù)據(jù)部分,這是最基礎(chǔ)的。每個(gè)月的業(yè)績(jī)報(bào)表都得好好整理,哪些指標(biāo)完成了,哪些沒完成,都要列清楚。像存款余額的增長(zhǎng)情況、貸款回收率、客戶滿意度調(diào)查結(jié)果等等,這些具體數(shù)字是衡量工作的硬杠杠。當(dāng)然,不能光看數(shù)字本身,還得結(jié)合實(shí)際情況分析原因。比如說(shuō)某個(gè)月存款增長(zhǎng)突然放緩,可能是因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)對(duì)手推出了新的理財(cái)產(chǎn)品,也可能是因?yàn)閮?nèi)部管理出了點(diǎn)問(wèn)題。這些問(wèn)題都得在總結(jié)里交代明白。
再來(lái)說(shuō)說(shuō)工作方法這塊兒。每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的情況都不一樣,所以不能照搬別人的套路。像我負(fù)責(zé)的那個(gè)網(wǎng)點(diǎn),客流量大,問(wèn)題也多,就得想辦法提高效率。比如優(yōu)化排班制度,把經(jīng)驗(yàn)豐富的員工安排在高峰期,這樣既能保證服務(wù)質(zhì)量,又能減輕壓力。還有就是加強(qiáng)培訓(xùn),尤其是針對(duì)新員工,他們的業(yè)務(wù)能力直接影響到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的表現(xiàn)。不過(guò)有時(shí)候培訓(xùn)計(jì)劃會(huì)跟日常事務(wù)沖突,這就需要靈活調(diào)整,不能死板地執(zhí)行。
溝通也是很重要的一環(huán)。網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理每天要面對(duì)各種各樣的人,包括上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、同事、客戶,甚至還有一些突發(fā)狀況。遇到問(wèn)題的時(shí)候,一定要及時(shí)溝通,不能藏著掖著。比如說(shuō)有一次,有個(gè)客戶投訴產(chǎn)品宣傳不到位,結(jié)果查下來(lái)發(fā)現(xiàn)確實(shí)是我們的責(zé)任。當(dāng)時(shí)我就趕緊聯(lián)系相關(guān)部門整改,并且向客戶道歉,事情才得以解決。這件事讓我明白,有問(wèn)題就要第一時(shí)間處理,越拖只會(huì)越麻煩。
書寫注意事項(xiàng):
還要關(guān)注團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)離不開良好的氛圍。作為經(jīng)理,平時(shí)要注意觀察員工的情緒變化,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)疏導(dǎo)。記得去年年底,我們團(tuán)隊(duì)壓力特別大,任務(wù)量猛增,大家都有些懈怠。后來(lái)我組織了一次團(tuán)建活動(dòng),讓大家放松一下,效果還不錯(cuò)?;顒?dòng)結(jié)束后,我發(fā)現(xiàn)大家的精神面貌煥然一新,工作效率也提高了不少。
寫總結(jié)的時(shí)候也不能太籠統(tǒng),得有具體的例子支撐。像上面提到的那些情況,都可以詳細(xì)描述一下當(dāng)時(shí)的背景、采取的措施以及最終的結(jié)果。這樣不僅能讓總結(jié)顯得更有說(shuō)服力,也能給其他同事提供一些參考。不過(guò)有時(shí)候?qū)懼鴮懼腿菀着茴},比如一開始想寫業(yè)績(jī),寫著寫著就開始回憶過(guò)去的趣事,這就不太好。寫總結(jié)的時(shí)候一定要時(shí)刻提醒自己緊扣主題。
小編友情提醒:
總結(jié)不能只顧著自己埋頭寫,最好能找?guī)讉€(gè)同事幫忙看看。他們可能會(huì)指出一些你忽略的問(wèn)題,比如某些數(shù)據(jù)有沒有漏掉,某些表述是否清晰。當(dāng)然,也不是所有人都能提出建設(shè)性的意見,這時(shí)候就需要自己多琢磨,反復(fù)修改,直到滿意為止。
2025年上半年銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)怎么寫【篇3】 2150字
____年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自我,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,____年沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲(chǔ)xx萬(wàn)元,營(yíng)銷基金xx萬(wàn)元,營(yíng)銷國(guó)債xx萬(wàn)元,營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬(wàn)元,營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶xx個(gè)。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)
一年來(lái),我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,透過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:xx月xx日,x先生來(lái)我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每一天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶,能夠享受x行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的理解了我的推薦,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。x月我做為客戶對(duì)xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從xx銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、xx銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、xx銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職
一年來(lái),我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無(wú)私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表xx份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,用心為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自我所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十分細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為止。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫忙其他的同志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要問(wèn)我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人,就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng),尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,x先生是大客戶,但公司帳戶卻開在x行,明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái),我主動(dòng)和x先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷,擴(kuò)大宣傳力度,我透過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。x月x日利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給他們老師介紹了理財(cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)理財(cái)產(chǎn)品利率狀況,有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美元的理財(cái)產(chǎn)品。
新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自我,提高自我的整體素質(zhì)。
一、道德方面
做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、心理方面
客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉,能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力,語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面
客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力。
四、營(yíng)銷方面
客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),又要身體力行,用心參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
篇3寫作要點(diǎn)222人覺得有用
____年上半年銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)怎么寫
對(duì)于剛接觸總結(jié)寫作的人來(lái)說(shuō),這確實(shí)是個(gè)不小的挑戰(zhàn)??偨Y(jié)不是簡(jiǎn)單地羅列事情,也不是流水賬式的記錄,而是要提煉出有價(jià)值的信息,把工作中的亮點(diǎn)和不足都呈現(xiàn)出來(lái)。作為銀行客戶經(jīng)理,日常的工作繁雜多樣,既要面對(duì)客戶的需求,又要處理內(nèi)部事務(wù),所以總結(jié)時(shí)需要從多個(gè)角度去梳理。
先說(shuō)說(shuō)準(zhǔn)備工作吧。在動(dòng)筆前,最好能整理好自己的工作記錄,包括客戶拜訪情況、業(yè)務(wù)完成量、遇到的問(wèn)題及解決方案等。這些資料是寫總結(jié)的基礎(chǔ),缺了它們,總結(jié)就會(huì)顯得空洞。當(dāng)然,有些人可能覺得平時(shí)沒太留意記錄,那也沒關(guān)系,可以從最近的郵件、會(huì)議紀(jì)要或者系統(tǒng)里的數(shù)據(jù)入手,盡可能多地搜集信息。
接下來(lái)就是構(gòu)思框架了??偨Y(jié)一般會(huì)涉及幾個(gè)部分,比如業(yè)績(jī)回顧、客戶維護(hù)情況、團(tuán)隊(duì)協(xié)作效果以及自身存在的問(wèn)題。這里有個(gè)小建議,可以把每個(gè)部分的關(guān)鍵點(diǎn)先列個(gè)提綱,這樣寫起來(lái)思路會(huì)更清晰。不過(guò)要注意,每個(gè)部分的內(nèi)容分配要均衡,不能某個(gè)地方寫得太多,其他地方又太簡(jiǎn)略。
寫業(yè)績(jī)回顧的時(shí)候,可以用一些具體的數(shù)字來(lái)支撐你的觀點(diǎn)。比如說(shuō)上半年總共開發(fā)了多少新客戶,新增了多少存款業(yè)務(wù),貸款回收率是多少。這些具體的數(shù)據(jù)能讓總結(jié)更有說(shuō)服力。但也有需要注意的地方,有些敏感數(shù)據(jù)最好模糊處理一下,畢竟涉及到商業(yè)機(jī)密。
說(shuō)到客戶維護(hù),這是銀行客戶經(jīng)理的重要職責(zé)之一。在總結(jié)這部分內(nèi)容時(shí),可以談?wù)勀闶侨绾谓㈤L(zhǎng)期合作關(guān)系的,有沒有遇到特別棘手的情況,又是怎樣解決的。如果有一些成功的案例,不妨詳細(xì)描述一下,這樣不僅能展示你的專業(yè)能力,還能給同事提供參考。
團(tuán)隊(duì)協(xié)作也是不可忽視的一環(huán)。作為客戶經(jīng)理,很多時(shí)候都需要和其他部門配合才能完成任務(wù)??偨Y(jié)時(shí)可以聊聊自己是如何協(xié)調(diào)各方資源的,比如在一次大型營(yíng)銷活動(dòng)中,你是怎樣和市場(chǎng)部溝通,確?;顒?dòng)順利開展的。這樣的例子能體現(xiàn)出你的綜合能力。
沒有完美的工作,總結(jié)中也不能回避自己的不足之處。比如在處理某些復(fù)雜業(yè)務(wù)時(shí),可能因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)不足導(dǎo)致效率不高。寫這部分內(nèi)容時(shí)要誠(chéng)懇,但也不要太過(guò)自責(zé),重點(diǎn)是要提出改進(jìn)措施。比如說(shuō)通過(guò)參加培訓(xùn)提升技能,或者向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教。
銀行個(gè)貸客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)示例怎么寫【篇4】 1250字
____年已經(jīng)過(guò)去,作為江蘇銀行的普通員工,我深感到這一年是緊張忙碌而充實(shí)的。下面我對(duì)自己一年的工作表現(xiàn)作一下總結(jié),既是對(duì)過(guò)去的自我評(píng)價(jià),也為來(lái)年作一個(gè)良好的開端。
一年的工作中,我不斷加強(qiáng)思想道德方面的自我學(xué)習(xí)與教育,樹立了正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。在領(lǐng)導(dǎo)的指引下,在同事的幫助下,我進(jìn)一步增強(qiáng)工作責(zé)任心、改進(jìn)工作作風(fēng)、提高工作效率,充分貫徹科學(xué)發(fā)展觀和創(chuàng)新精神,理論聯(lián)系實(shí)際積極投身到建行的各項(xiàng)改革中去。
一年來(lái),在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫助下,在同事們真誠(chéng)密切的配合中,我的工作得以順利展開。我的崗位是個(gè)貸經(jīng)理,主要考核個(gè)人類貸款的新增。這就要求我不斷地營(yíng)銷開拓新客戶。在平時(shí)的客戶營(yíng)銷及業(yè)務(wù)拓展中,我注重開拓思路,創(chuàng)新求變。針對(duì)我行消費(fèi)金融上浮80%以上的貸款產(chǎn)品,我盡可能多地拜訪各個(gè)商圈中的專業(yè)市場(chǎng),了解他們的經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)動(dòng)向,和商戶多接觸、多溝通。此外我行的小貸客戶也會(huì)有個(gè)人信貸方面的需求,我在工作中將客戶的需求一一記下,適時(shí)為他們提供合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)。既得到了客戶的好評(píng)又拓展了我行個(gè)貸業(yè)務(wù);針對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶卡易貸產(chǎn)品,我注重與大型機(jī)關(guān)單位的聯(lián)系,及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶貸款需求,為我行產(chǎn)品在競(jìng)爭(zhēng)下爭(zhēng)取到更多的份額;針對(duì)抵押消費(fèi)貸產(chǎn)品,我注重與大型中介
機(jī)構(gòu)合作,不斷磨合業(yè)務(wù)流程。近一年來(lái),經(jīng)濟(jì)的形式相當(dāng)復(fù)雜,一方面前三季度房地產(chǎn)行業(yè)銷售萎靡,導(dǎo)致建材、家具、潔具等周邊行業(yè)銷售增長(zhǎng)放緩,一方面國(guó)家大力反腐,煙酒、茶葉、餐飲行業(yè)銷售額也相應(yīng)下降,一部分商戶為撐過(guò)寒冬辦理貸款,但客戶經(jīng)營(yíng)水平良莠不齊,系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn)。一方面在辦理貸款前我放棄休息日和節(jié)假日,跑商戶,跑市場(chǎng),認(rèn)真對(duì)待每一筆貸款,盡量保證我行信貸資產(chǎn)安全。另一方面在客戶發(fā)生逾欠息狀況時(shí),及時(shí)與客戶溝通,避免客戶因工作繁忙忘記還款造成個(gè)人征信不良的后果;對(duì)于多次溝通無(wú)效,惡意拖欠利息的客戶我多次前往客戶經(jīng)營(yíng)地、居住地,以及客戶親朋居住地上門清收賬款,動(dòng)之以情、曉之以理,軟硬兼施,不斷增壓,不間斷施壓,不停地通過(guò)電話、短信、上門方式讓客戶了解到還款的必要性及拖欠貸款的嚴(yán)重性,減少我行損失。由于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及我行產(chǎn)品政策調(diào)整,我
也迷茫過(guò)、急躁過(guò),但是我認(rèn)定客戶經(jīng)理必須站在市場(chǎng)的最前沿,也必須承擔(dān)市場(chǎng)所帶來(lái)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。在工作中我注意領(lǐng)會(huì)我行政策精神,積極與客戶溝通,堅(jiān)持做到拓展業(yè)務(wù)的同時(shí),嚴(yán)格把控政策。截止____年12月,上浮80%以上貸款發(fā)放34筆,380萬(wàn)元;優(yōu)質(zhì)客戶卡易貸放款27筆,790萬(wàn)元;個(gè)人抵押消費(fèi)貸款發(fā)放,
970萬(wàn)元;并相應(yīng)辦理了電子銀行、貸記卡、個(gè)人存款業(yè)務(wù)。同時(shí),直銷銀行開戶100筆。在工作中,我努力完成各項(xiàng)任務(wù),力求盡善盡美。很感謝領(lǐng)導(dǎo)的支持和同事門的配合,使我能夠很好的開展繁忙的個(gè)貸工作。在今后,我需要進(jìn)一步做好各項(xiàng)工作的平衡,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)更全面的開展。我要把個(gè)人貸款作為營(yíng)銷工具,在做好個(gè)人貸款的同時(shí),積極展開個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)全方位的營(yíng)銷拓展。我認(rèn)定一個(gè)優(yōu)秀的
篇4寫作要點(diǎn)194人覺得有用
在撰寫銀行個(gè)貸客戶經(jīng)理的個(gè)人工作總結(jié)時(shí),首先要明確這份總結(jié)的目的,是為了向上級(jí)匯報(bào)工作成果,還是為了自我反思提升。不論目的是什么,都得圍繞自己的日常工作展開。比如,你每天都要接觸不少貸款申請(qǐng),那就要詳細(xì)記錄處理這些申請(qǐng)的過(guò)程,包括如何核實(shí)客戶的資料,評(píng)估他們的還款能力,以及最終是否批準(zhǔn)了貸款。
有時(shí)候,我們可能會(huì)遇到一些特別棘手的情況,比如某些客戶提供的材料不全,這時(shí)候就得想辦法跟他們溝通,確保所有必要的文件都能到位。這期間可能需要反復(fù)確認(rèn)信息,甚至上門拜訪客戶,這樣的經(jīng)歷值得在總結(jié)里提到,因?yàn)樗故玖四愕哪托暮徒鉀Q問(wèn)題的能力。
書寫注意事項(xiàng):
團(tuán)隊(duì)合作也是工作中不可忽視的一部分。如果你所在的部門經(jīng)常需要和其他部門協(xié)作完成任務(wù),比如跟風(fēng)控部門核對(duì)數(shù)據(jù),或是與法務(wù)部討論合同條款,這些合作過(guò)程也應(yīng)當(dāng)被納入總結(jié)中。通過(guò)描述這些合作,可以體現(xiàn)你在跨部門交流中的表現(xiàn),以及如何在團(tuán)隊(duì)中發(fā)揮作用。
除了日常事務(wù),還要關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和政策變化。作為個(gè)貸客戶經(jīng)理,了解最新的金融政策對(duì)公司業(yè)務(wù)的影響是非常重要的。如果最近參與了相關(guān)的培訓(xùn)或是閱讀了專業(yè)書籍,都可以寫進(jìn)總結(jié)里,表明你一直在努力提高自己的專業(yè)水平。
寫總結(jié)的時(shí)候,要注意條理清晰,但不必太拘泥于形式。有時(shí)候,為了突出某個(gè)重點(diǎn),可以稍微調(diào)整一下敘述順序。例如,當(dāng)談到某次成功的貸款案例時(shí),可以先簡(jiǎn)述結(jié)果,再回溯整個(gè)辦理流程,這樣能讓讀者更容易抓住重點(diǎn)。
還有就是數(shù)據(jù)的應(yīng)用,適當(dāng)?shù)臄?shù)字能增強(qiáng)說(shuō)服力。比如,今年一共處理了多少筆貸款申請(qǐng),其中有多少成功發(fā)放,平均審批時(shí)間是多少天,這些具體的數(shù)據(jù)能讓總結(jié)更具可信度。不過(guò),這里有個(gè)小地方需要注意,就是數(shù)字一定要準(zhǔn)確,不然可能會(huì)引發(fā)不必要的誤會(huì)。
小編友情提醒:
記得檢查一遍總結(jié),看看有沒有明顯的遺漏。有時(shí)候,我們可能會(huì)因?yàn)槊τ谄渌虑槎浱峒耙恍┲匾氖马?xiàng),所以最好能抽空回顧一下近期的工作日志,確保沒有重要的工作內(nèi)容被忽略掉。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)怎么寫【篇5】 600字
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)范文
銀行理財(cái)經(jīng)理 ____年個(gè)人工作總結(jié) 為使中間業(yè)務(wù)的的良好發(fā)展,分行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于支行單獨(dú)配備了理財(cái)臺(tái)席,現(xiàn)在前來(lái)辦理基本上所有的中間業(yè)務(wù)都在大堂內(nèi)設(shè)置的理財(cái)臺(tái)席完成工作,緩解了前臺(tái)臨柜人員的壓力,提高了前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的速度,為前來(lái)我行辦理理財(cái)、基金業(yè)務(wù)咨詢中間業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)客戶節(jié)省了時(shí)間,使得我支行中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,為使支行員工在辦公條件上得到一定程度的改善,分行領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)給網(wǎng)點(diǎn)配備網(wǎng)銀終端,大堂經(jīng)理臺(tái)席,使得一部分用戶能夠獨(dú)立的在網(wǎng)銀終端上完成理財(cái),基金業(yè)務(wù)的申購(gòu),贖回等。使得支行的服務(wù)水平得到增強(qiáng)。與此同時(shí),分行制定獎(jiǎng)勵(lì)政策在很大程度上激發(fā)員工投入工作的`熱情,沒有分行領(lǐng)導(dǎo)做強(qiáng)大的后盾,沒有分行各部門的協(xié)調(diào)與配合,支行不可能有今天的業(yè)績(jī)。
20xx 年 6 月我在支行領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心指導(dǎo)下范文寫作,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作崗位。
在工作中,正確處理苦與樂,得與失、個(gè)人利益和集體利益的關(guān)系,堅(jiān)持甘于奉獻(xiàn)、誠(chéng)實(shí)敬業(yè),經(jīng)過(guò)半年的學(xué)習(xí)和鍛煉,我在工作上取得一定的進(jìn)步,細(xì)心學(xué)習(xí)他人長(zhǎng)處,改掉自己不足,并虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請(qǐng)教。
我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。通過(guò)多次參加行內(nèi)組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
篇5寫作要點(diǎn)78人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理在做個(gè)人工作總結(jié)時(shí),得先搞清楚總結(jié)到底是個(gè)什么。這總結(jié)不是簡(jiǎn)單的流水賬,而是把這一年干的事好好捋一捋,看看哪些做得好,哪些還有提升空間。開頭,最好簡(jiǎn)單介紹下自己的工作環(huán)境,比如服務(wù)的客戶群體是什么樣的,主要負(fù)責(zé)的產(chǎn)品有哪些,這樣能讓看的人心里有個(gè)底。
接著就是具體的工作情況了。這部分得把業(yè)績(jī)拿出來(lái),比如說(shuō)完成的銷售額,新增客戶的數(shù)量,這些都是硬指標(biāo)。不過(guò)有時(shí)候數(shù)字寫多了容易顯得枯燥,可以稍微加點(diǎn)描述性的語(yǔ)言,像是某個(gè)大客戶簽約時(shí)的場(chǎng)景,或者某個(gè)產(chǎn)品推廣過(guò)程中遇到的小插曲,這樣會(huì)更有吸引力。
在分析問(wèn)題的時(shí)候,不能光說(shuō)問(wèn)題本身,還得想想為啥會(huì)出現(xiàn)這些問(wèn)題。比如,某個(gè)月份的銷售業(yè)績(jī)下滑了,是不是因?yàn)槟嵌螘r(shí)間市場(chǎng)行情不好,還是內(nèi)部溝通出了問(wèn)題?這類分析得結(jié)合實(shí)際情況來(lái)說(shuō),不能憑空猜測(cè)。要是能提出幾個(gè)具體的解決辦法就更好了,比如加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn),優(yōu)化產(chǎn)品組合之類的。
至于未來(lái)計(jì)劃,不能只是泛泛而談,得有點(diǎn)針對(duì)性。比如針對(duì)去年發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,今年打算怎么改進(jìn);對(duì)那些表現(xiàn)不錯(cuò)的業(yè)務(wù),下一步該怎么繼續(xù)擴(kuò)大優(yōu)勢(shì)。另外,還可以結(jié)合行業(yè)趨勢(shì),談?wù)勛约簩?duì)未來(lái)的看法,比如數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)理財(cái)行業(yè)的影響,這會(huì)讓總結(jié)顯得更有深度。
寫總結(jié)的時(shí)候,字跡清晰很重要,尤其是涉及金額或者重要數(shù)據(jù)的地方,千萬(wàn)別寫錯(cuò)。有時(shí)候一個(gè)小小的疏忽,可能就會(huì)引起不必要的麻煩。還有,工作總結(jié)最好能提前幾天準(zhǔn)備好,到時(shí)候再仔細(xì)檢查一遍,確保沒有遺漏或者錯(cuò)誤。如果實(shí)在忙不過(guò)來(lái),可以讓同事幫忙過(guò)一下,說(shuō)不定能發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的問(wèn)題。
其實(shí)寫總結(jié)的過(guò)程也是個(gè)自我反思的機(jī)會(huì),通過(guò)回顧過(guò)去一年的工作,不僅能發(fā)現(xiàn)自己不足的地方,還能找到努力的方向。當(dāng)然,總結(jié)不是寫完就完事了,還得定期拿出來(lái)看看,對(duì)照著實(shí)際進(jìn)展調(diào)整策略。時(shí)間長(zhǎng)了,你會(huì)發(fā)現(xiàn),總結(jié)寫得越來(lái)越順手,對(duì)自己的幫助也越來(lái)越大。
2025年銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年終總結(jié)怎么寫【篇6】 1750字
____年,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,用自我的話說(shuō)“這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺(tái),來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自我較上了勁,必須要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。
一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至此刻,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計(jì)劃的241。5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司xx網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自我的事來(lái)辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。
我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的信息趣言,也必須會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作潛力,隨著銀行改革的需要,我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不一樣客戶,采取不一樣的工作方式,努力為客戶帶給質(zhì)的金融服務(wù),用他自我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選取銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,透過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。
今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,透過(guò)多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下,他用心的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他用心的工作,使其拍賣款500萬(wàn)元,成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感,任勞任怨、用心工作,從不挑三揀四,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)光,放下雙休和假期,利用一切時(shí)光和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我透過(guò)不懈的努力,在____年的工作中,為自我交了一份滿意的答卷。
篇6寫作要點(diǎn)119人覺得有用
做總結(jié)這個(gè)事,說(shuō)起來(lái)簡(jiǎn)單,真寫起來(lái),特別是像銀行客戶經(jīng)理這樣的專業(yè)崗位,還真得下點(diǎn)功夫。頭一樁,是要弄清楚總結(jié)到底是什么東西。它不是流水賬,也不是單純的工作羅列,而是一種回顧、分析和展望的過(guò)程。寫總結(jié)前,先把這一年的工作理順,哪些做得好,哪些差強(qiáng)人意,心里得有個(gè)譜。
比如,業(yè)績(jī)這塊,年初定的目標(biāo)是多少,實(shí)際完成了多少,中間遇到了什么問(wèn)題,這些問(wèn)題后來(lái)是怎么解決的。還有客戶那邊的情況也要顧及到,哪些客戶流失了,為什么流失,有沒有挽回的辦法。這都需要仔細(xì)琢磨。有時(shí)候,為了弄清楚一件事,還得翻翻之前的記錄,甚至跟同事交流一下。畢竟一個(gè)人的記憶力有限,難免會(huì)有遺漏的地方。
書寫注意事項(xiàng):
寫總結(jié)的時(shí)候,不能光盯著自己的工作看??蛻艚?jīng)理的工作,離不開團(tuán)隊(duì)配合。團(tuán)隊(duì)里誰(shuí)特別給力,誰(shuí)在關(guān)鍵時(shí)刻幫過(guò)忙,都得提一提。這樣既是對(duì)同事的認(rèn)可,也是對(duì)自己工作的補(bǔ)充。不過(guò)這里要注意,表?yè)P(yáng)別人的時(shí)候別太夸張,不然顯得不真實(shí)。比如,某次活動(dòng)辦得很成功,可以說(shuō)“這次活動(dòng)多虧了小李的策劃,才讓我們順利完成了目標(biāo)?!边@樣就挺好。
至于格式,也沒必要死板地套用某種模板。但基本的東西還是要有的,比如時(shí)間范圍、主要工作、成果、不足之處和改進(jìn)措施。這些內(nèi)容放進(jìn)去,大致就不會(huì)跑偏。當(dāng)然,要是能結(jié)合一些具體的數(shù)字就更好了。比如存款增長(zhǎng)了多少個(gè)百分點(diǎn),貸款回收率提高了多少,這些都能給總結(jié)添色不少。
有時(shí)候,寫總結(jié)會(huì)遇到一點(diǎn)小麻煩,比如有些事情記不太清了,這時(shí)候就得靠平時(shí)積累的習(xí)慣。要是平時(shí)工作筆記沒做好,到年底想寫總結(jié)的時(shí)候就會(huì)抓瞎。所以,平時(shí)養(yǎng)成記錄的好習(xí)慣很重要。像每天的工作日志,每周的小結(jié),都是很有幫助的。不過(guò),也別搞得太過(guò)復(fù)雜,簡(jiǎn)單明了就行,不然反而增加了負(fù)擔(dān)。
還有個(gè)需要注意的地方,就是總結(jié)里別光顧著說(shuō)自己,適當(dāng)提一下行業(yè)動(dòng)態(tài)也不失為一個(gè)好辦法。比如今年銀行的政策調(diào)整,市場(chǎng)環(huán)境的變化,這些都會(huì)影響到工作。把這些外部因素考慮進(jìn)去,能讓總結(jié)更有深度,也能展現(xiàn)出你的大局觀。當(dāng)然,寫這部分的時(shí)候,語(yǔ)言要簡(jiǎn)練,別啰嗦,不然給人的感覺就是東拉西扯。