【第1篇】2025銀行客戶經(jīng)理個人述職報告怎么寫1250字
2025銀行客戶經(jīng)理個人述職報告
尊敬的領(lǐng)導、親愛的同事們:
大家好!
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,2025年就過去了,在擔任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將2025年工作情況匯報如下:
基本工作情況
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷____交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款__多萬元,完成全年日均__余萬元,代發(fā)工資,通知存款等業(yè)務都有新的突破。
收獲與感悟
擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。
在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。2025年,累計發(fā)放貸款__余萬元,按時清收貸款__萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作_實際工作中遇到的種種困難。
謝謝大家!
寫報告經(jīng)驗37人覺得有用
2025銀行客戶經(jīng)理個人述職報告怎么寫
在撰寫述職報告時,需要考慮幾個關(guān)鍵點。作為銀行客戶經(jīng)理,日常工作中涉及大量數(shù)據(jù)和客戶信息,因此報告內(nèi)容必須清晰明了,既要體現(xiàn)專業(yè)性,又要兼顧實用性。開頭部分可以直接概述一年來的總體工作情況,比如完成了多少項任務,服務了多少客戶群體。這部分不需要太復雜,簡練地交代背景即可。
接著,可以詳細描述具體的工作成果。例如,通過優(yōu)化流程提高了工作效率,或者成功開發(fā)了新的業(yè)務渠道。這里需要注意的是,用數(shù)據(jù)說話往往更具說服力。如果能列出具體的數(shù)字,比如新增貸款金額達到多少億,或是客戶滿意度調(diào)查提升了幾個百分點,這樣的內(nèi)容會讓報告更有分量。不過,有時候數(shù)據(jù)可能不是那么精確,比如某些指標只能給出大致范圍,這也沒關(guān)系,只要確保大方向沒錯就好。
另外,關(guān)于工作中的挑戰(zhàn)也是不可忽略的部分。每個崗位都會遇到困難,如實反映這些問題有助于上級了解實際情況。比如,面對市場競爭加劇的情況,采取了哪些應對措施,最終效果如何。這里可以稍微展開一下,但不宜過長,重點在于展示解決問題的能力。
還有就是對未來工作的展望。雖然述職報告主要回顧過去,但適當?shù)囊?guī)劃也能體現(xiàn)一個人的職業(yè)態(tài)度??梢越Y(jié)合當前市場趨勢和個人專長,提出一些可行的想法,比如希望進一步提升團隊協(xié)作效率,或者是加強某種技能的學習。不過要注意,這類設想應當基于現(xiàn)實條件,不能太過理想化。
至于格式方面,保持整潔有序很重要。字體大小、行距都要統(tǒng)一,避免出現(xiàn)錯別字。有時候忙起來可能會疏忽檢查,這就導致有些地方看起來不太順暢,比如主謂不一致之類的毛病。其實仔細校對一遍就能避免很多低級錯誤。當然,也有可能因為時間緊迫,匆匆忙忙寫完就提交了,結(jié)果發(fā)現(xiàn)某些句子結(jié)構(gòu)有點奇怪,但這并不影響整體表達。
【第2篇】2025年銀行客戶經(jīng)理述職述廉報告怎么寫1150字
我在招行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下,嚴格要求自己,按照總行的要求,認真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下:
一:作為一名對公客戶經(jīng)理,不僅要加強學習好的信貸政策,重點掌握招行“總體信貸策落,客戶與業(yè)務信貸政策,行業(yè)聚焦”等信貸政策部分,更要在此基礎(chǔ)之上,做好我行政策傳
達與企業(yè)選擇分類營銷等工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務技能水平,強化自身風險管理意識。從支行成立至今,遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務,為了能夠更好的拓展客戶,在分行收信部門領(lǐng)導的支持幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務的操作模式,風險的把握也進一步得到了提升;另外,為了加強學習業(yè)務技能,半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶營銷,做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于總體從緊的銀行政策,在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間,曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機電設備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務的開展工作。
二:加強客戶營銷,增加客戶群體。自己的擔子很重,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學習總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務,熱愛本職工作,認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質(zhì),爭取工作的主動性,具備較強的專業(yè)心,責任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三:存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務方案。第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三,有些工作做的不夠過細,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點:第一,加強學習,提升技能,只有具備完善的業(yè)務技能水平,開展業(yè)務才可以得心應手,游刃有余。第二,在做好本職工作的同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責任心,做出較好的業(yè)績回報招行。第三,細節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細節(jié),增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團結(jié),不斷改進,力爭做好銀行工作。
寫報告經(jīng)驗84人覺得有用
述職述廉報告對于銀行客戶經(jīng)理來說很重要,這不僅是對自己工作的總結(jié),也是向領(lǐng)導匯報工作的一種方式。寫好這樣的報告需要一些技巧。
在寫報告之前,得把這段時間的工作情況好好梳理一下。比如我負責的幾個大客戶,他們的貸款情況怎么樣了,有沒有按時還款,還有那些新開發(fā)的客戶,他們對企業(yè)的發(fā)展有什么影響,這些都是要點。另外,還要關(guān)注下部門的整體業(yè)績,看看自己在其中貢獻了多少力量,這個比例要是能具體點就更好了,比如增長了多少個百分點之類的。
接著就是關(guān)于廉潔方面的內(nèi)容了。作為客戶經(jīng)理,手里掌握著不少資源,所以一定要注意自己的行為是否合規(guī)。比如,在處理業(yè)務時是不是嚴格按照流程來的,有沒有私下接受客戶的禮品或者宴請之類的事情。如果能做到清清白白,那這部分的內(nèi)容就可以寫得坦然些。
當然,寫報告的時候也要考慮到格式的問題。開頭最好有個簡短的概述,大概說說自己這段時間的主要成績和不足之處。中間部分就可以詳細展開,把前面提到的工作情況和廉潔表現(xiàn)都列出來。最后,可以加上對未來工作的展望,比如打算如何提升自己的業(yè)務能力,或者加強與客戶的溝通交流等。
有時候?qū)懼鴮懼赡軙┑粢恍┲匾募毠?jié),比如忘記提到某個關(guān)鍵客戶的具體情況,這就需要反復檢查幾遍。還有就是數(shù)字方面要特別小心,確保無誤。要是實在不確定某些數(shù)據(jù)是否準確,不妨找同事幫忙核對一下。
報告寫完后別急著提交,最好能放一放,過段時間再拿出來看看,說不定會有新的想法冒出來。有時候第一遍寫的時候會忽略掉一些小問題,多看幾遍有助于發(fā)現(xiàn)這些問題并及時修正。
其實寫這種報告挺考驗人的綜合能力的,既要實事求是地反映實際情況,又要展現(xiàn)出積極向上的態(tài)度。希望以上的建議能幫到大家,讓大家寫出高質(zhì)量的述職述廉報告。
【第3篇】銀行客戶經(jīng)理財務工作述職報告怎么寫3300字
從xxxx年到xxxx年,我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務人員,先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。
一、在銀行負責負債業(yè)務
現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度,在xxxx年到xxxx年這段時間中,我就主要負責有負債業(yè)務這一項工作內(nèi)容,即負債業(yè)務,為銀行拉存款,維護已有客戶,拓展新賬戶,保證銀行存款規(guī)??梢苑€(wěn)定或是增長。在實際的工作中,我一是堅持“上門維護”,上門維護是銀行客戶經(jīng)理日??蛻絷P(guān)系維護最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見.了解客戶的需求,設計創(chuàng)新產(chǎn)品.最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務等傳統(tǒng)服務,還包括協(xié)助客戶進行資金安排.設計理財方案等;第二是走“情感路線”??蛻艚?jīng)理在客戶關(guān)系維護過程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流,在彼此親近、認可、相互幫助的基礎(chǔ)上,建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時,所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關(guān)系、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系;第三是進行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種:一是提供高質(zhì)量的維護,二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品??蛻粼谝粋€銀行得到的服務越多,其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售,如代發(fā)工資、銀行卡、儲蓄業(yè)務、個人理財業(yè)務、機構(gòu)理財業(yè)務等;第四,進行顧問式營銷。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進行業(yè)務營銷的同時,能運用分析、綜合、創(chuàng)造、說服等能力,滿足客戶的需要,并能預見客戶的未來而提出積極的建議,以求達成雙方長期合作的業(yè)務關(guān)系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能,謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中,做到了客戶優(yōu)先,是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏,并對客戶的業(yè)務開展進行了一定的客觀指導,為客戶提供了具有價值的參考信息。
二、在銀行負責資產(chǎn)業(yè)務
銀行的資產(chǎn)業(yè)務也就是信貸業(yè)務,這也是銀行的主要業(yè)務內(nèi)容之一,在銀行工作期間,我也主要負責了資產(chǎn)業(yè)務。在工作中,我能嚴格遵守規(guī)章制度,把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口,作為一名客戶經(jīng)理,我深感自己肩上擔子的分量,稍有疏忽就有可能造成信貸風險,因此,我不斷提醒自己,不斷增強責任心。在實際的工作總,我一是嚴格執(zhí)行上級對于信貸風險控制的思想規(guī)定,進一步對信貸風險進行控制,對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù),對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求,確保信貸調(diào)查材料真實有效;二是扎實細致地開展貸后檢查工作,定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析,認真填報貸后管理表;三是切實做好貸款五級分類工作,制定了五級分類的具體操作實施細則,對客戶進行統(tǒng)一分類,從而提高了信貸管理的質(zhì)量;四是對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款,承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式,切實從源頭上控制信貸風險;五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作,在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象,信貸工作得到肯定和好評。
三、在銀行負責中間業(yè)務
中間業(yè)務通常是指,不占用貸款規(guī)模,不直接動用銀行資金,主要依靠為客戶提供各種中介服務和金融服務來獲取收入的業(yè)務。一般情況下,中間業(yè)務具有成本低、風險低、收益高等特點。在銀行中間業(yè)務工作開展上,我首先是開展深入的市場調(diào)查。中間業(yè)務屬中介性業(yè)務,其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務不能一廂情愿,必須適應客戶的需要,取得客戶的信任。而要適應客戶的需要,首先要了解客戶對金融服務的要求。拓展中間業(yè)務不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務,更主要的是客戶需要哪方面的金融服務。只要及時了解客戶不斷增長的需求,適時推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務,促進了銀行中間業(yè)務健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。
四、企業(yè)財務工作方面
xxxx年,我進入到了一家新的公司,擔任財務人員。面對工作崗位的轉(zhuǎn)變,我做到了顧全大局、服從安排、團結(jié)協(xié)作。在崗位變動的過程中,本人能顧全大局、服從安排,虛心向有經(jīng)驗的同志學習,認真探索,總結(jié)方法,增強業(yè)務知識,掌握業(yè)務技能,并能團結(jié)同志,加強協(xié)作,很快適應了新的工作崗位,熟悉了報賬業(yè)務,與所有的同事一起做好財務審核和監(jiān)督工作;其次,我能夠堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來,本人主要負責財務核算工作,在實際工作中,本著客觀、嚴謹、細致的原則,在辦理會計事務時做到實事求是、細心審核、加強監(jiān)督,嚴格執(zhí)行財務紀律,按照財務報賬制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進行財務報賬工作。在審核原始憑證時,對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出,堅決不予報銷;對記載不準確、不完整的原始憑證,予以退回,要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真的審核和監(jiān)督,保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法,確保了我所會計信息的真實、合法、準確、完整,切實發(fā)揮了財務核算和監(jiān)督的作用;第三,在工作中任勞任怨、樂于吃苦、甘于奉獻。除了完成報賬工作,我還同時兼顧其他相關(guān)業(yè)務。為了能按質(zhì)按量完成各項任務,本人不計較個人得失,不講報酬,犧牲個人利益,經(jīng)常加班加點進行工作。在工作中發(fā)揚樂于吃苦、甘于奉獻的精神,對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責。在完成核算任務的同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等,出色地完成各項工作任務,起到了先進和榜樣的作用;第四,我做到了、愛崗敬業(yè)、提高效率。在財務戰(zhàn)線上,本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中;第五,加強自我學習,作為一名財務工作者,深感業(yè)務學習的重要性,不僅要學習掌握國家有關(guān)財務政策法規(guī),還要結(jié)合財務制度的不斷變革更新自己的業(yè)務知識,以適應新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對財務專業(yè)的業(yè)務學習一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實際進行學習和提高;第六我遵紀守法,廉于創(chuàng)新,提高工作效率。潔自律,樹立財務工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員,一年來,認真學習《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律、八項要求”等為行為準則。堅持以自律為本,以廉潔奉公為起點,正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系,在實際工作中嚴格遵守法紀,時刻以反面教材警示自己,不斷強化廉潔自律意識,努力做到“自重、自省、自警、自勵”,樹立了財務工作者的良好形象,始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項工作中。
五、以往工作中的不足與下一步工作計劃
在以往的工作中,我敢肯定的是成績是有的,但是卻也還存在著一定的不足,其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利,不論在什么崗位上,不論是處理什么樣的業(yè)務,我都希望能夠盡快的辦好、辦實,但是由于高強度的工作節(jié)奏,可能反而不能取得最好的工作成果;還有一點不足之處就是學習面較窄,除了與自己崗位業(yè)務相關(guān)的知識都很少了解,很少學習,這樣的學習狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的。
xxxx年,我又進入到了新的工作崗位,在新的工作中,我將著重做到以下幾點:第一,在目前的形式下,對于會計人員的要求越來越高,而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實嚴謹,堅決遵守公司各項財經(jīng)紀律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關(guān)知識進行深入學習,使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務工作流程,做到條理清晰,帳實相符,從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證,從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規(guī)化.標準化。做到了全面.及時.準確的反映;第二,在工作業(yè)務中,不斷的進行探索、嘗試,進行工作業(yè)務創(chuàng)新,開拓新的財務工作局面;第三,加強個人責任心培養(yǎng),認真履行好自己的財務工作職能,勇于負責,敢于負責,具備較強的責任心把自己的工作做好。在工作中,要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務,積極主動,勤勤懇懇,毫無怨言,以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失,并以高度的熱情和責任感完成各項工作任務;最后,還要平穩(wěn)自身心態(tài),加強自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設,改正以往工作中急功近利的壞毛病,循序漸進,一步一步的按計劃來實現(xiàn)目標。
寫報告經(jīng)驗147人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理在進行財務工作述職時,述職報告的作用不可忽視。這類報告既要展現(xiàn)個人業(yè)績,又要體現(xiàn)專業(yè)水準,因此需要用心準備。寫好這樣的報告,首先要明確目標,是要突出成績還是尋找不足,或者是兩者兼顧。如果是前者,就要詳細列舉具體案例,用數(shù)據(jù)說話,比如某個月份完成貸款任務的比例是多少,或者成功開發(fā)了多少優(yōu)質(zhì)客戶。如果側(cè)重于查找問題,則要誠實面對自身短板,例如某些項目未能按時推進的原因是什么,這不僅能顯示自我反思能力,還能為未來改進提供依據(jù)。
在撰寫過程中,需要注意一些細節(jié)。比如,開頭部分可以簡述自己的職責范圍和工作重點,這樣能讓讀者迅速了解背景。接著進入主體部分,這里應該按照時間順序或者業(yè)務模塊來組織內(nèi)容,避免跳躍式敘述。對于取得的成績,不妨多用圖表輔助說明,直觀呈現(xiàn)效果更佳。不過有時候?qū)懙揭话肟赡軙l(fā)現(xiàn)自己漏掉了某些重要事項,這時候就需要重新審視提綱,適當調(diào)整順序。另外,語言表達上要盡量正式但不失親切,畢竟這是給領(lǐng)導看的材料,既要體現(xiàn)專業(yè)又不能顯得冷漠。
至于格式方面,標題要醒目,正文分段清晰,每段圍繞一個中心思想展開論述。字體大小要統(tǒng)一,行間距適中,確保閱讀舒適。另外,附錄部分也很關(guān)鍵,包括各類報表、合同復印件等支撐材料,能夠增強說服力。當然了,有時候?qū)懲旰髸l(fā)現(xiàn)有些地方措辭不太恰當,像是“最近幾個月內(nèi)我們的團隊取得了顯著進步”,這里的“顯著進步”表述有點模糊,缺乏具體的衡量標準。還有一次我寫的時候把“我們部門今年的目標是實現(xiàn)利潤增長百分之二十”寫成了“我們部門今年的目標是實現(xiàn)利潤增長兩百二十”,雖然只是個小錯誤,但也提醒自己檢查時要更加仔細才行。
最后,記得將報告交給同事幫忙審閱一遍,他們或許能指出一些自己沒注意到的問題。通過反復修改完善,最終提交上去的報告才會顯得更加成熟可靠。
【第4篇】銀行客戶經(jīng)理述職報告2025怎么寫1400字
我是xx中行的一名普通員工。xxxx年x月從xxxx學校畢業(yè)后,被分配到中行xx市分行xx分理處從事會計工作。xxxx年x月通過競聘上崗,被組織上委任到市分行xx支行xx分理處任主任。工作之余,我參加成人高考,于xxxx年順利取得了會計電算化大專文憑。曾在xxxx年獲“地區(qū)分行存款工作先進個人”,在總行省行組織的業(yè)務技能測試中先后獲得“計算器三級能手”、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”、“中文文章錄入一級能手”等稱號。在中行工作的這幾年中,我始終保持著良好的工作狀態(tài),以一名合格中行員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務技能,使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻青春,為中行事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱。
在穩(wěn)定與發(fā)展儲蓄存款的同時,我們還需大力發(fā)展企業(yè)公存款。為了使分理處企業(yè)公存款能早日有零的突破,我主動出擊開始一家企業(yè)、一家企業(yè)的進行攻關(guān)。市石油公司昌富加油站是市內(nèi)一個小有名氣的加油站,每天的營業(yè)額也是個可觀的數(shù)目,為了能使他們到我們分理處開戶,我多次上門找到加油站的經(jīng)理,向他介紹中行的各項業(yè)務,并保證我們將持著“想客戶之所想,急客戶之所急”的服務理念為他們提供全方位、周到、細微的服務。經(jīng)過多次的上門交談后,經(jīng)理抱著試試看的想法到我們分理處開立了戶頭。在為客戶服務的過程中,我們恪守諾言為客戶提供了令他們滿意的服務,給客戶留下了良好的印象,也贏得了客戶的信任。通過一段時間的業(yè)務往來,那位經(jīng)理終于放心的將全部存款都存入了我們所。在企業(yè)公存款有了零的突破后,我們相繼推出了延時營業(yè),上門服務,業(yè)務創(chuàng)新等一系列舉措,積極穩(wěn)住老客戶的同時,主動擴大新客戶,尋找新儲源。通過全所員工的共同努力,分理處很快取得了令人振奮的成果,以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間里恢復了生機和活力,呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。截止8月底,公司企業(yè)戶頭達到6戶,存款余額18x.5x萬,完成奮斗目標18x.5x%。
在金融市場激烈競爭的今天,除了要加強自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外,作為儲蓄崗位一線員工,我們更應該加強自己的業(yè)務技能水平,這樣我們才能在工作中得心應手,更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。到xx分理處后,我經(jīng)常組織員工利用晚上和業(yè)余時間在所里刻苦操練、勤練技能。終于“功夫不負有心人”,在2025年總行組織的業(yè)務技能測試中,我們分理處合格率為100%,能手率達到80%。我也在這次測試中取得了“計算器三級能手”和“中文文章錄入一級能手”的好成績。
一個集體要發(fā)展,關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神,加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動,增強分理處員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力,才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。在分理處工作期間,我重視與員工之間的心靈溝通,關(guān)心員工的真實需求,和分理處的同事們相處融洽,培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助,彼此學習長處,改正短處。雖然在分理處我年紀最小、行齡最少,但大家都很照顧我,支持我的工作。我在他們身上看到了“老中行”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風,學到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。
在今后的工作中,我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復合型人才。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上,我將憑著自己對中行的激情和熱情,為我熱愛的中行事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。
寫報告經(jīng)驗158人覺得有用
述職報告這種東西,大家都知道,得把自己這一年干的事兒交代清楚。銀行客戶經(jīng)理述職報告,那肯定得把服務客戶的情況說透了。像我之前有個同事,他在寫報告的時候,就只寫了數(shù)字,什么貸款額多少,存款額多少,這當然不行。報告里頭,除了這些硬指標,還得寫怎么服務客戶的,比如有沒有幫客戶解決困難,客戶對你的評價怎么樣。
寫報告的時候,得把每個季度的工作都梳理一遍。像第一季度,我就記得特別清楚,那時候我們支行剛推出新產(chǎn)品,我花了好幾天時間去研究這個產(chǎn)品的細節(jié),然后給客戶講解。還有一次,有個老客戶資金周轉(zhuǎn)不過來,我?guī)退?lián)系了幾家同行,最后解決了他的難題。這種事兒,都得寫進去,不然領(lǐng)導會覺得你就是個數(shù)字機器。
有時候?qū)憟蟾?,會遇到一些小麻煩。比如去年,我負責的那個大客戶突然撤單,當時我心里很慌,怕領(lǐng)導責怪。后來想想,這事其實可以寫進報告里,說明原因,比如市場變化太快,客戶需求也跟著變了。這樣寫出來,領(lǐng)導也能理解。
報告里頭,關(guān)于業(yè)績的部分,一定要實打?qū)嵉臄?shù)據(jù)支撐。但別忘了,光有數(shù)據(jù)不夠,還得加上分析。像我的業(yè)績增長,有一部分原因是市場回暖,另一部分是因為團隊協(xié)作得好。這一點,得在報告里體現(xiàn)出來。
還有個小技巧,寫報告的時候,別太追求完美。比如說有一次,我寫報告時,把一個客戶的姓氏寫錯了,結(jié)果被領(lǐng)導指了出來。雖然不是什么大事,但還是讓我有點尷尬。所以啊,寫完報告后,最好找同事幫忙看看,尤其是那些熟悉業(yè)務的人,他們能幫你挑出問題。
另外,報告里的措辭也很重要。像我們行里,喜歡用“提升”這個詞,而不是“增加”。我覺得這也挺有道理的,畢竟“提升”聽起來更有水平嘛。不過有時候也會不小心用錯,比如我有一次寫成“提高”,還好后來改過來了。
【第5篇】銀行理財客戶經(jīng)理個人述職報告怎么寫1000字
當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過。回首這一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標: 基金
個人任務指標萬,完成萬,完成率241%。
理財產(chǎn)品個人任務指標萬,完成萬,完成率226%。
理財客戶新增戶,完成111%。 貴金屬
任務指標萬,銷售萬,完成率115%。 白金卡
任務指標張,完成張,完成率130%。 貸記卡
金融頻道申請認證! 財富值雙倍 檢索優(yōu)先 專屬展現(xiàn) 同行交流
個人任務指標張,完成張,完成率206%。
2、學習上:
xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營銷新客戶
有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導積極營銷
在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務。
二、工作中存在的不足:
1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、xxxx年的工作打算:
1、業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。
寫報告經(jīng)驗119人覺得有用
述職報告這種東西,寫起來還真得有點講究。特別是銀行理財客戶經(jīng)理,這份工作嘛,說白了就是既要懂產(chǎn)品,還得會跟人打交道。所以述職報告里頭,這兩大塊內(nèi)容就繞不開。
先說產(chǎn)品這塊兒吧。咱們得把這一年來賣出去的產(chǎn)品都梳理清楚,哪款產(chǎn)品銷量好,為啥好,哪些產(chǎn)品銷量差,又為啥差。這中間肯定得提到市場變化,比如利率調(diào)整啦,經(jīng)濟形勢波動啊,這些都會影響銷售業(yè)績。還有,別忘了提提培訓的事兒,公司組織的那些培訓,參加完之后有沒有啥新技能學到手,對工作有沒有幫助,這些都是要點。
至于跟人打交道的部分,那就更復雜了。得把客戶的情況摸清楚,他們的需求是什么,咱們提供的服務能不能滿足。有時候客戶提出的問題特別刁鉆,咱得想辦法解決不是?這就考驗溝通能力了。還有,維護老客戶也是一門學問,有些人可能平時聯(lián)系不多,但關(guān)鍵時刻得能拉得出來。要是有成功案例,比如某個客戶從一開始不太信任到后來成了大客戶,這種事兒一定要寫進去,顯得有說服力。
不過,寫報告的時候,有些地方得注意。比如說數(shù)字,這可是硬指標,不能含糊。業(yè)績數(shù)據(jù)、增長率這些最好精確到小數(shù)點后兩位,這樣顯得靠譜。另外,報告里的措辭得慎重,用詞太隨便可能會讓人覺得不專業(yè)。比如說“大概”、“差不多”這類詞就盡量少用,改用更明確的表達。
有時候?qū)懼鴮懼?,可能會漏掉一些關(guān)鍵環(huán)節(jié)。比如某次重要會議討論的新政策,結(jié)果沒提,這就不妥了。還有,有些細節(jié)很重要,像某個客戶的特殊要求被忽略了,雖然最后解決了,但當時為啥沒注意到,這個過程得交代清楚。還有一次活動策劃,本來挺成功的,但如果中間出了點小紕漏,比如場地布置晚了一點,這也得反思一下原因。
報告寫完了,回頭看看,發(fā)現(xiàn)有些地方敘述得不夠順暢。比如前一段剛說到產(chǎn)品銷售情況,下一段突然跳到客戶反饋,中間缺少個過渡。還有些句子啰嗦了,意思其實很簡單,但寫得特別復雜。比如“通過一系列的努力,最終使得我們的業(yè)務水平得到了顯著提高”,其實可以直接說“經(jīng)過努力,業(yè)務水平提高了”。
最后提醒一句,報告里的格式也不能亂。抬頭、落款這些基本的東西得整明白,不然領(lǐng)導看了會覺得你不認真。另外,檢查一遍有沒有錯別字,尤其是名字、金額這種敏感信息,千萬不能出錯。
【第6篇】銀行客戶經(jīng)理個人述職報告怎么寫1250字
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步?,F(xiàn)將20xx年工作狀況述職如下:
一、工作方面
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),用心參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在必須的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就務必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、個人體會
擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每一天對不一樣的客戶進行日常維護,哪怕是一條信息祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。
20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了必須的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠,應對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改善工作方式方法,用心努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自我的業(yè)務基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
寫報告經(jīng)驗205人覺得有用
述職報告這種東西,說白了就是把自己的工作交代清楚,讓領(lǐng)導知道你是怎么干的。銀行客戶經(jīng)理這份差事,既要跑業(yè)務,又要維護客戶關(guān)系,還得處理一堆雜七雜八的事兒。寫報告的時候,要把這些東西都說全了。
先說業(yè)務這塊吧,得把每個月、每個季度的業(yè)績都列出來。比如這個月放了多少貸款,利率是多少,有沒有逾期的情況,這些都要寫明白。要是做了什么大項目,比如幫某個企業(yè)搞了個融資方案,那也要詳細寫一下過程,包括前期調(diào)研、方案設計、最終落地的步驟。這能讓領(lǐng)導看到你的專業(yè)能力,不是瞎干的。
客戶關(guān)系這一塊也不能落下??蛻艚?jīng)理嘛,整天跟客戶打交道,得說說你是怎么維護客戶的。比如定期拜訪客戶,了解他們的需求,解決他們的問題。要是有客戶投訴或者不滿意的地方,也得寫進去,說明是怎么處理的,最后結(jié)果怎么樣。這樣顯得你有責任心,遇到問題不會藏著掖著。
還有內(nèi)部管理這部分也不能忽略。比如說參加了哪些培訓,學到了什么新技能,對工作有什么幫助。如果部門里有啥規(guī)章制度需要遵守的,你也得提一提,證明自己是守規(guī)矩的。有時候領(lǐng)導還關(guān)心員工的工作態(tài)度,所以別忘了說自己是不是積極主動,是不是配合團隊工作。
不過,寫報告的時候有些地方容易出錯。比如說數(shù)字記錯了,明明是100萬的貸款,寫成1000萬了。還有就是描述事情的時候太籠統(tǒng),像是“做了很多努力”,具體是什么努力沒說清楚。這些問題看似不大,但會影響報告的質(zhì)量。所以寫的時候一定要仔細核對數(shù)據(jù),描述事情的時候盡量具體點。
另外啊,有時候為了顯得自己能力強,可能會夸大成績。比如說本來只完成了計劃任務的80%,卻寫成超額完成。這種做法其實不太好,領(lǐng)導一眼就能看出來。還是實事求是的好,把真實情況反映出來,這樣反而能得到認可。
最后提醒一句,報告里的語言要正式一點,別用口語化的表達。像“搞定”、“搞定啦”這種詞就別用了,改用“完成”、“達成”之類的詞會顯得更專業(yè)。還有,寫完之后最好多檢查幾遍,看看有沒有錯別字,格式對不對,這樣會讓報告看起來更整潔。